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关于长安汽车金融有限公司的 风险评估报告 重庆长安汽车股份有限公司（以下简称“本公司”）按照深 交所《信息披露业务备忘录第37 号―涉及财务公司关联存贷款 等金融业务的信息披露》的要求，通过查验长安汽车金融有限公 司(以下简称“汽车金融公司”) 《金融许可证》、《企业法人营业 执照》等证件资料，并审阅汽车金融公司资产负债表、损益表、 现金流量表财务报表及内控评估报告等资料，对汽车金融公司经 营资质、经营业务和经营风险进行了评估，具体情况报告如下： 一、汽车金融公司基本情况 汽车金融公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的 非银行金融机构, 《金融许可证》机构编码为N0017H250000001， 《企业法人营业执照》为9150000005172683XW。 汽车金融公司注册资本25 亿元人民币，其中：中国兵器装 备集团公司出资 12500 万元，占股本 5%；兵器装备集团财务有 限责任公司出资 100000 万元，占股本 40%；重庆长安汽车股份 有限公司出资87500 万元，占股本35%；重庆渝富资产经营管理 集团有限公司出资40000 万元，占股本16%；重庆农村商业银行 股份有限公司出资10000 万元，占股本4%。 汽车金融公司法定代表人：崔云江 汽车金融公司注册及营业地：重庆市江北区江北城西大街 27 号12-1 至12-6、13-1、13-2 汽车金融公司经营范围：（一）接受境外股东及其所在集团 在华全资子公司和境内股东3 个月（含）以上定期存款；（二） 接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金； （三）经批准，发行金融债券；（四）从事同业拆借；（五）向金 融机构借款；（六）提供购车贷款业务；（七）提供汽车经销商采 购车辆贷款和营运设备贷款，包括展示厅建设贷款和零配件贷款 以及维修设备贷款等；（八）提供汽车融资租赁业务（售后回租 1 业务除外）；（九）向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车 融资租赁应收款业务；（十）办理租赁汽车残值变卖及处理业务； （十一）从事与购车融资活动相关的咨询、代理业务；（十二） 经批准，从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务。 二、汽车金融公司内部控制基本情况 1、控制环境 （1）组织架构图 （2）各部门职责的描述 汽车金融公司已按照《长安汽车金融有限公司章程》规定建 立了股东会、董事会和监事会，股东会为汽车金融公司的最高权 力机构，董事会为股东会的常设权力机构，监事会为股东会的派 出监督机构。并对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制 中的责任进行了明确规定。汽车金融公司建立了分工合理，责任 明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要 的前提条件。汽车金融公司按照决策系统、执行系统、监督反馈 2 系统互相制衡的原则设置了汽车金融公司组织结构。 董事会：董事会是汽车金融公司股东会的常设权力机构，在 股东会闭会期间，负责汽车金融公司的重大经营决策并向股东会 负责。负责决定汽车金融公司的经营计划和投资方案；根据股东 会授权，决定汽车金融公司重大经营、投资行为；制订汽车金融 公司中长期发展战略规划、经营方针；制定汽车金融公司的基本 管理制度；制订汽车金融公司的年度财务预算方案、决算方案和 利润分配方案；决定汽车金融公司内部管理机构的设置和汽车金 融公司内部职能调整方案。 监事会：为汽车金融公司的内部监督机构。对董事、高级管 理人员执行汽车金融公司职务的行为进行监督，对违反法律、行 政法规、汽车金融公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人 员提出罢免的建议。当董事、高级管理人员的行为损害汽车金融 公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正。 总经理：负责执行董事会决策；主持汽车金融公司的生产经 营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施汽车金融公司年度 经营计划和投资方案；制定汽车金融公司的具体规章。 董事会设立战略委员会、提名及薪酬委员会、风险管理委员 会、审计委员会等专门委员会。 战略委员会主要负责制定汽车金融公司经营管理目标和长 期发展战略，监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况