开办对中国境内国平易近的人平易近币营业的审批流程.docVIP

关于开办对中国境内公民人民币业务的审批流程 一、申请资格需满足的前提条件 1、具备中国银监会规定的以下审慎性条件： （一）具有良好的行业声誉和社会形象； （二）具有良好的持续经营业绩，资产质量良好； （三）管理层具有良好的专业素质和管理能力； （四）具有健全的风险管理体系，能够有效控制关联交易风险； （五）具有健全的内部控制制度和有效的管理信息系统； （六）按照审慎会计原则编制财务会计报告，且会计师事务所对申请前3年的财务会计报告持无保留意见； （七）无重大违法违规记录； （八）具备有效的资本约束与资本补充机制； （九）具有健全的公司治理结构。 本条第（八）项、第（九）项适用于外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东以及外国银行。 2、具备符合业务特点以及业务发展需要的营业网点。 二、资格申请文件的准备、递交，及等待批复（不含内部准备时间，批复时间为110天） 申请扩大人民币业务服务对象范围，应当将下列申请资料报送所在地银监局（一式两份），同时抄送所在地中国银监会派出机构： （一）申请人董事长或者行长（首席执行官、总经理）签署的致中国银监会主席的申请书； （二）可行性研究报告； （三）拟经营业务的内部控制制度及操作规程； （四） 截至申请日的前2个会计年度经审计的资产负债表及损益表； （五）中国银监会要求的其他资料。 所在地银监局应当自收到完整的申请资料之日起20日内将申请资料连同审核意见报送中国银监会。 中国银监会应当自收到完整的申请资料之日起3个月内作出批准或者不批准经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围的决定，并书面通知申请人。决定不批准的，应当说明理由。 三、总行业务筹备期（120天） 自接到中国银监会批准扩大人民币业务服务对象范围之日起4个月内，完成下列筹备工作： （一）配备符合业务发展需要的、适当数量的业务人员； （二）印制拟对外使用的重要业务凭证和单据，并将样本报送所在地中国银监会派出机构； （三） 配备经有关部门认可的安全防范设施，并将有关证明的复印件报送所在地中国银监会派出机构； （四） 建立健全人民币业务的内部控制制度和操作规程，并报送所在地中国银监会派出机构； （五）外资银行营业性机构需要增加注册资本或者营运资金的，应当聘请在中国境内依法设立的合格的会计师事务所验资，并将验资证明报送所在地中国银监会派出机构。 如果外资银行营业性机构未能在4个月内完成筹备工作的，中国银监会原批准决定自动失效。 四、总行筹备验收期（30天） 外资银行营业性机构在筹备工作完成后，应当向所在地中国银监会派出机构提出验收，所在地中国银监会派出机构应当在10日内进行验收。验收合格的，应当发给验收合格意见书。验收不合格的，外资银行营业性机构可以自接到通知书10日后向所在地中国银监会派出机构提出复验。 外资银行营业性机构持验收合格意见书到中国银监会领取批准书，并到工商行政管理机关办理营业执照变更事宜。 五、分行筹备验收期（总分行一并筹备，时间可以合并） 1、外商独资银行分行、中外合资银行分行在其总行业务范围内经授权经营人民币业务。在开展业务前，应当按照前述规定进行筹备，并将总行对其经营人民币业务的授权书报送所在地中国银监会派出机构。 2、筹备工作完成后，外商独资银行分行、中外合资银行分行应当向所在地中国银监会派出机构提出验收。所在地中国银监会派出机构应当自收到验收资料后10日内进行验收。验收合格的，应当发给验收合格意见书。验收不合格的，外商独资银行分行、中外合资银行分行可以自接到通知书10日后向所在地中国银监会派出机构提出复验。 3、外商独资银行分行、中外合资银行分行凭验收合格意见书到中国银监会领取经营人民币业务的确认函，并到工商行政管理机关办理营业执照变更事宜。 六、对外公告 1、外资银行营业性机构及其分支机构经营人民币业务或者扩大人民币业务服务对象范围，应当在中国银监会指定的全国性报纸和所在地中国银监会派出机构指定的地方性报纸上公告。