电子银行创新月度(2016年1月).docVIP

本期目录 卷首评谈 5 Ⅰ业务机会 6 银行P2P资金托管模式及选择策略 6 一，政策环境 7 （一）备付金存管办法 7 （二）客户交易资金“存管”模式 7 （三）银行的“托管”模式 8 二、P2P平台客户资金银行存管的要素和分类 8 （一）实现P2P平台账户与投资人的投资账户分离 8 （二）实现P2P平台账户与投资人的账户分开管理 9 （三）存管银行按照合同对项目资金的收付进行监管 9 （四）P2P平台客户资金银行存管分类 10 三、银行在选择合作是需考虑的因素建议 11 （一）平台注册资本金、运营时间以及盈利状况 11 （二）平台股东背景 11 （三）平台高管情况 11 （四）平台业务模式 11 （五）平台风险控制体系 11 四、P2P资金银行存管的模式 12 （一）建设银行模式：携手第三方支付，只存管、不托管 12 （二）民生银行模式：存管模式、独立隔离账户 12 （三）广发银行模式：存管模式、定期出具报告 13 （四）招商银行模式：资金存管、二级子账户、同卡进出 13 Ⅱ创新案例 14 电子平台 14 直销银行业务模式及潜在的洗钱风险研究 14 一、直销银行的业务特征及运营模式 14 （一）直销银行的发展概况 14 （二）直销银行的业务特征 15 （三）直销银行的主要运营模式 16 二、直销银行洗钱风险点案例分析 17 案例：某银行直销银行 17 （一）某银行直销银行业务