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内控题库学习测试题（一） 单选题(每题1分) 1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括( ) A．商业银行的管理人员 B．商业银行的董事的近亲属 C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司 D．商业银行老客户的直系亲属投资的企业 2、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（ ）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（ ）以下的交易。 A．1%，5% B．1%，3% C．2%，5% D．2%，3% 3、银监会2007年颁布的《单位定期存单质押贷款管理规定》明确规定，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（ ）。 A、75％ B、80％ C、85％ D、90％ 4、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，担保方式为（ ）和定金。 A、保证、抵押、质押、留置 B、保证、抵押、留置 C、保证、抵押、质押 D、抵押、质押、留置 5、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，（ ）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。 A、学校、幼儿园、医院 B、民营企业 C、担保公司 D、小额贷款公司 6、下哪项提供担保时无需登记：( ) A.土地使用权 B.房屋所有权 C.知识产权 D.汇票 7、（ ）可以作为保证人。 A.国家机关 B.社会团体 C.分公司 D.子公司 8、我国《票据法》规定，持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起( )。 A、 3个月 B、6个月 C、 1年 D、 2年 9、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（ ）名称。 A、背书人 B、被背书人 C、 出票人 D、收款人 10、下列关于本票的说法哪一项是正确的 ( ) A、收款人必须写全称，收款人名称经过更改的，更改后的收款人不享有票据权利，但是该本票仍有效 B、票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准 C、本票上未记载出票日期的，本票无效 D、本票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 11、商业银行（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。 A、存款 B、次级债券 C、公司债券 D、股票 12、存款人如有（ ）的情况，不可以申请开立临时存款账户。 A、设立临时机构 B、注册验资 C、异地临时经营活动 D、向职工发放工资 13、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（ ）帐户除外。 A、基本存款 B、一般存款 C、专用存款 D、临时存款 14、以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是（ ）。 A、人民法院、税务机关、公安机关 B、人民法院、人民检察院、公安机关 C、人民法院、税务机关、海关 D、税务机关、海关、国家安全机关 15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（ ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值2万美元以上 B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上 C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上 D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易等值1万美元以上 16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指交易行为营业日每天发生（ ）以上，或者营业日每天发生持续（ ） 以上。 A、5次、5天 B、3次、3天 C、3次、5天 D、2次、3天 17、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在( )后该户方可生效。在帐户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。 A、人民银行当地分支机构的核准日起3个工作日 B、人民银行当地分支机构的核准日起5个工作日 C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起3个工作日 D、开户行