阳光人寿马鞍山中心支公司反洗钱管理实施细则综述.doc

阳光人寿保险股份有限公司公司反洗钱管理实施细则 适用对象： 制定部门： 文件修订版次状态 版本 修订原因 主要修订内容 编制/修订人 签发人 发布时间 V2.0 细化并明确各项要求及操作流程 客户洗钱风险等级分类、尽职调查标准、可疑交易及重点可疑交易报告 综合管理部 V2.1 进一步完善反洗钱内控制度 反洗钱培训及宣传制度、重大洗钱案件应急管理制度 综合管理部 严格保密 在阳光人寿保险有限公司以外不得复制或使用此文档 第一章 总则 2 第二章 反洗钱管理机构及职责规定 3 第三章 客户身份识别制度 5 第一节 一般规定 5 第二节 客户洗钱风险等级分类 6 第三节 客户尽职调查 7 第四节 款项收付环节的身份识别 11 第五节 对既有客户资料的复查 12 第六节 名单核查与交易监控 13 第七节 退出机制 14 第四章 大额及可疑交易报告制度 15 第一节 一般规定 15 第二节　大额和可疑交易监测机制 17 第三节　大额和可疑交易的识别、分析及报告 18 第四节 重点可疑交易的识别、分析及报告 20 第五章 客户身份资料和交易信息保存制度 21 第六章 反洗钱信息保密制度 22 第七章 反洗钱协查制度 24 第八章 反洗钱培训及宣传制度 25 第一节 一般规定 25 第二节 反洗钱培训 25 第三节 反洗钱宣传 26 第九章 重大洗钱