私教班知识点讲解和.pptx

知识点一 、基金分类的意义;一 、基金分类的意义;一 、基金分类的意义;下列关于基金分类意义的表述，错误的是：（） A 有助于投资者作出正确的投资选择与比较 B 有利于不同类别基金业绩的比较 C 有利于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握 D 有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类管理 B;知识点二、证券投资基金的分类标准和分类介绍;（2）根据运作方式分类，基金分为封闭式基金和开放式基金。 封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，可在证券交易所交易，持有人不得申请赎回。 开放式基金：基金份额不固定，可在基金合约规定的时间和场所进行申购和赎回。; （3）根据投资对象分类，基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。 股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛用的一种基金类型。80%以上基金资产投资于股票的为股票基金。 债券基金中基金资产80%以上投资于债券。 货币市场基金以货币市场工具为投资对象，仅投资货币市场的为货币市场基金。;二、证券投资基金的分类标准和分类介绍; （4）根据投资目标分类。可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金 ;（5）根据投资理念分类。可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。 ;（6）根据募集方式分类，可以将基金分为公募基金和私募基金。 （7）根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 ;（8）特殊型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。;简化管理、降低成本 强大的扩张功能 ;上市开放式基金 LOF 场外市场 申购 赎回 场内市场 交易 ;下列不属于根据投资对象不同，对基金进行分类的是（） A 股票基金 B 债券基金C 混合基金 D 分级基金 D;根据投资理念的不同，可以把基金分为（） A 主动型基金和被动型基金 B 封闭式基金和开放式基金C 契约型基金和公司型基金 D 公募基金和私募基金 A;知识点三、 股票基???在投资组合中的作用; （1）股票价格在每一交易日内始终处于变动中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 ;（2）股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。;（3）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面的信息对股票价格的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。 （4）单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。;每一交易日股票基金有（）个价格 A 1 B 2 C 3 D 4 A; （1）按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。;单一国家型股票基金; （2）按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。这是一种最基本的股票分析方法。 ; （3）根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票 ;价值型股票; （4）根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同可以将股票基金分为不同投资风格的基金，如大盘价值型基金、大盘平衡型基金、大盘成长型基金、小盘价值型基金等。; （5）以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股票基金等。;以下属于价值型股票的是（） A 低市盈率股 B 持续成长性股票 C 趋势增长型股票 D 周期性股票 A;知识点五、债券基金在投资组合中的作用;二、 债券基金和债券的区别; 以下关于债券基金与债券的区别表述中，错误的是 A 债券基金的收益不如债券的利息固定 B 债券基金没有确定的到期日 C 债券基金的收益比买入并持有到期的单一债券的收益率更好预测 D 随着单一债券到期日的临近，所承担的利率风险会下降 C;三、 债券基金的类型;三、 债券基金的类型;根据（），可将债券分为低等级债券和高等级债券。 A 债券发行者 B 债券到期日 C 债券信用等级 D 债券风险水平 C;知识点六、 货币市场基金在投资组合中的作用;二、 货币市场工具;三、 货币市场基金的投资对象;三、 货币市场基金的投资对象;目前我国货币市场能够进行投资的金融工具有： 1 现金 2 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单 3 可转换债券 4 期限在1年以内（含1年）的中央银行债券 A 1 3 4 B 1 2 3