浙江省交通投资集团财务有限责任公司风险评估报告.pdfVIP

浙江省交通投资集团财务有限责任公司 风险评估报告 根据深圳证券交易所信息披露要求，结合浙江省交通投资集团财 务有限责任公司（以下简称“交投财务”）提供的《金融机构许可证》、 《营业执照》等有关证件资料，并审阅了交投财务包括资产负债表、 利润表、现金流量表等的财务报告，物产中拓股份有限公司（以下简 称“公司”或“本公司”）对交投财务的经营资质、内控制度建设、 业务和风险状况及经营情况进行了评估。现将有关情况报告如下： 一、交投财务基本情况 交投财务是经中国银行业监督管理委员会批准（金融许可证机构 编码：L0164H233010001 ），浙江省杭州市工商行政管理局登记注册（统 一社会信用代码：9133OOOOO56876O2L ），由浙江省交通投资集团有限 公司于 2012 年注资并控股的一家非银行金融机构，法定代表人傅哲 祥，注册资本 10 亿元人民币。经中国银行业监督管理委员会批复， 交投财务经营下列本外币业务：对成员单位办理财务和融资顾问、信 用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付； 经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的 委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内 部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对 成员单位办理贷款及其他融资业务；从事同业拆借;承销成员单位企 业债券；有价证券投资（不包括股票投资）。 二、内部控制体系建设情况 （一）控制环境 1、建立了职责分明、分权制衡、简洁高效的法人治理结构 根据《中华人民共和国公司法》、《江省交通投资集团财务有限责 第1 页 /共 7 页 任公司章程》规定及实际运营需要，交投财务建立了由股东会、董事 会、监事会和经营管理层组成的“三会一层”运行机制，并对各自的 职责进行了明确规定；组建了高效、精干的内设机构，机构职责及岗 位设置充分体现了相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则。交 投财务组织架构设置情况如下：（组织结构图） 2、健全业务操作，加强内部控制，搭建风控体系 （1 ）按照审慎经营，内控优先的原则，交投财务制订了各项内部 管理制度和流程，主要涉及结算业务、信贷业务、资金管理、风险管 理、法律合规、人力资源、信息系统和综合事务管理等管理制度。 第2 页 /共 7 页 （2 ）交投财务根据业务开展及风险控制要求，逐步对有关管理 制度和操作流程进行了修订或完善，目前已形成一套比较健全的包括 业务操作、内部控制及风险管理制度在内的规章制度体系，确保了各 项业务的有序、合规开展。 3、加强风险管理和内部稽核，提高风险管控和案件防控意识 （1 ）制订《浙江省交通投资集团财务有限责任公司合规风险管理 办法》、《浙江省交通投资集团财务有限责任公司操作风险管理办法》、 《浙江省交通投资集团财务有限责任公司风险防范控制办法》等制度， 有效防范交投财务内外部风险，提高风险管控能力。 （2 ）实行内部审计监督制度，强化业务部门日常管理，通过“专 项稽核检查+内部控制评价”的方式，夯实内部稽核监督工作，对各 项经营活动的合规性进行检查、监督，提出内部稽核审计整改事项并 跟踪落实，确保整改到位。 （3）加强案件风险防控教育，组织相关专题教育活动，剖析案 例，提示风险，警示员工，总结经验，提高风险防控意识，为业务创 新奠定稳健基础。 （二）重要控制活动 1、资金业务控制 交投财务根据中国银行业监督管理委员会的各项规章制度，制定 了关于资金管理、结算管理的各项管理办法和业务操作流程，有效控 制了业务风险。 （1 ）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和 诚实信用的原则，在银监会颁布的规范权限内严格操作，保障成员单 位资金的安全，维护各当事人的合法权益。 （2 ）在成员单位存款业务方面，严格遵循平等、自愿、公平和 诚实信用的原则，保障成员单位资金的安全，维护当事人的合法权益。 第3 页 /共 7 页 （3）在资金结算业务方面，依托交投财务信息系统，根据各成 员单位业务特点，确立代理支付为主，下拨