第三方存管系培训文档.pptVIP

;第三方存管是指银行为每个办理存管业务的投资者开立一个“监管账号”（虚帐户），登记其证券交易保证金的进出和余额。通过该账户对证券公司客户交易结算资金的进行总分平衡校验，实现对客户保证金的监督。 资金通过银证转账，进出存管帐户。通过资金交收帐户，与中登公司进行场内法人资金交收，与场外交收主体（如基金公司）进行场外法人资金交收。证券公司通过自有资金账户进行利息差的调整。客户资金封闭在客户结算账户—存管帐户—交收帐户—中登公司备付金账户（或基金公司账户）间运行。存管银行通过监管账户的登记和总分平衡的校验形成对客户保证金的监控。 综上所述，第三方存管系统是对客户保证金的一个监管系统，通过总分平衡校验，监控到证券公司问题后，及时向监管部门报告。系统不包含的证券公司资金清算的操作。 ;;客户银行结算账户（以下简称：结算账户）：是指投资者在银行开立的，用于投资者通过银证转账方式，向存管总户转入其资金或从存管总户转出其资金。该结算账户可以是个人结算账户（存折，一户通卡等），也可以是机构投资者的对公存款账户。投资者存入和取出的交易结算资金，只能通过该账户进行。 资金账号：指个人（或机构）投资者在证券公司资金台账中的虚账号，该账号项下并没有实际的资金头寸，只是对投资者存入证券公司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端控制并根据其余额对投资者资金进行计息。该资金账号与投资者的结算账户及监管账户之间存在对应关系。 投资者统计监管账户（简称：监管账户）：指商业银行系统为每个投资者开立的证券保证金登记账户，该账户为虚账户，不存放资金，仅用于登记客户交易结算资金的变动明细和投资者保证金数量。该账户和投资者在证券公司建立的资金账号间存在对应关系。一个结算帐户下可对应不同证券公司有多个监管账户，每个监管账户对应唯一的证券公司资金账号。;客户存管银行预指定交易(券商发起) 客户指定存管银行确认交易(银行发起) 客户资料修改 查询客户存管状态 查询银行账户余额 查询客户证券账户余额交易 资金帐户销户结息(券商发起) ;功能描述： 客户在没有银行结算账户的情况下，到证券公司自主指定存管银行，在证券公司系统记录客户预指定存管银行信息，存管银行系统中创建客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，并记录各币种的结算资金信息。此时客户可以进行证券的买卖，但不能进行银证转账。 客户只有在存管银行指定存管银行确认后，客户才能进行银证转账。 ;功能描述： 客户在证券公司完成预指定存管银行或者已经被批量预指定到存管银行后，需要在存管银行进行指定存管银行确认，在存管银行系统记录银行结算账号、客户交易结算资金管理账户和客户证券资金台账的对应关系，在证券公司系统记录客户银行结算账号和证券资金台账的对应关系，同时在存管银行系统和证券公司系统开通银证转账功能。 本交易是实现客户单个币种的指定存管银行确认，不同币种需要进行多次本功能操作。 ;客户选择新的银行结算账户作为存管关系的银行结算账户，需要变更存管银行系统和证券公司系统中客户对应的银行结算账号信息。 同时支持客户发生姓名（名称）、证件类型和证件信息等基本信息的变更。 个人客户重要资料变更 机构客户重要资料变更 个人客户一般资料变更 机构客户一般资料变更;该交易用于客户在证券方撤销资金帐户时，由证券方将相应结息数据发送至银行，银行在监管帐户中增加相应利息金额，而后由客户通过银证转账（证转银），将相应金额转出。 ;个人客户银证转账 机构客户银证转账 个人客户银证转账冲正 个人客户银证转账冲正 异常交易处理 批量冲正 批量冻结 查询客户银证转账交易明细 ;签到签退作业 发送对帐结果 业务开关 发送主机对帐请求 内部对帐及发送文件 手工将券商文件入库 手工对券商数据勾兑 作业状态查询 ;由于某些券商可能需要进行签到签退处理方能进行业务，所以本业务管理系统提供了签到签退处理操作。具体券商是否需要银行签到签退处理，将由系统参数配置实现。 签到签退处理支持先查询需要银行进行改操作的券商，选择某一券商或所有券商提交，签到处理操作可以通过作业状态查询查询该操作结果 券商是否已经签到可通过系统状态查询查看 ;由于某些券商可能需要银行提供昨日对帐结果的总分平衡监管文件和分账户余额异常明细文件。 通过此功能先查询需要发送对帐结果的券商，选择提交处理结果可以通过“作业状态查询”查询该操作处理状态;业务开关主要是为了对帐数据的完整和准确，在发起对帐之前停止业务；为了避免误操作停止业务的可能性，同时也可以开启业务（该操作慎用，可能需要从新停止业务进行对帐），提交之后可以通过“作业状态查询”查询该操作处理状态 开关作业只对当日业务产生影响，如果业务发生日是当天，则当天不允许再发生业务（查询除外）;发送主机对帐作业处理提交可以单一