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一、银企直联情况介绍 银企直联的定义 银企直联的优势 我行银企直联发展情况 银企直联特点分析 我行银企直联业务发展情况 2011年12月18日银企直联新系统上线，12年1月中旬完成老系统客户的切换。 截止2012年6月底，我行接入银企直联集团客户45家，签约账户1664户，余额160亿。 银企直联客户端交易功能 虚拟账簿余额调整（1105） 透支额度管理（2017） 预算定支额度管理（2018） 账户透支额度调整查询（2019） 虚拟账簿计息清单查询（2030） 费用明细查询（2021） 历史缴费查询（2023） 账户透支额度使用明细查询（2029） 批量转账文件接收(2025) 批量结果交易结果查询(2026) 批量转账文件发送(2027) 资金归集内部计息清单查询(2041) 资金归集内部计价利率管理(2042) 虚拟账簿名称管理(2043) 4324234 * 银企直联的培训就到这里，下面由有北京分行对银企直联客户拓展的 4324234 * 4324234 * 4324234 * 资 料 报 备 银企直联客户上线完成，主办行应将相关的各项文档资料归 档备查并将协议备份 文件提交总行备案。 * 下 发 通 知 客户开通银企直联务服后，管理行应及时向辖内所有协办行下发为客户提供银企直联服务的相关通知。协办行接通知后必须积极配合并遵照执行。 * 四 、银企直联功能介绍 * * 银企直联业务功能架构图 7类客户交易功能 7项银行端业务功能 3支关联系统交易 具 体 业 务 处 理 收 益 分 配 单账户支付限额管理（1101） 对账单(银行主动发起)（1111） 账户变动通知（2024） 交易结果查询（1040） 手工单笔归集（1106） 单笔行内收款（2009） 转账支付（2020） 账户状态（性质）查询（1104） 账户交易明细统计（1109） 指定日期交易明细查询（1108） 账户历史余额查询（1100） 账户当前余额查询（1000） 银行端客户/账户管理功能 集团客户号建立/维护 隶属账户签约/维护 收费管理 收益分配 银行端业务管理 ——1.集团客户号建立/维护 集团客户号建立 集团客户号信息修改 集团客户号信息查询 集团客户号注销 集 团 客 户 号 账 户 账 户 账 户 主 账 户 1. 集团客户号建立（示意图） 集 团 客 户 号 账 户 账 户 账 户 账 户 账 户 主 账 户 主 账 户 银行端业务管理 ——2.隶属账户签约/维护 隶属账户单笔签约 隶属账户签约信息修改 隶属账户签约信息查询 隶属帐户解约 隶属账户批量签约/查询 签约账号、账户名称、支付系统行号（自动回显） 委托扣款协议号 账户类型（主账户，子账户（定期账户），分账户（非同一法人的下级账户） 授权交易功能 ( 转账，交易明细查询、当前余额查询、历史余额查询) 付费账户 落地处理起点金额 2.隶属账户签约/维护 ——账户签约信息 银行端业务管理 ——3.收费管理 收费参数维护 已收费用调整 收费结清 收费参数设置可按集团客户号统一设置，也可以按照账户单独设置。 账户收费默认汇划费按标准收取。 费用种类：银企直联开通服务费、银企直联账户服务费、行内汇划费、跨行汇划费。 收费方式：实时、按日，或指定日期按月、按季等方式收取。 3.收费管理 ——收费参数 4. 银 企 直 联 客 户 收 益 分 配 跨省银企直联客户接入，主办行与协办行必须考虑收益分配问题。 银企直联系统可以对没有开办现金管理的集团客户建立收益分配机制。 对于此类客户，在建立收益分配关系时要保证主账户就是收益分配的最高级账户。 * * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 本流程是目前的暂行流程，以后还可能会调整。 4324234 * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 4324234 * 最新银企直联接口规范由总行科技建设部负责发布 。 4324234 * 比如现金管理。 代收业务签订三方协议。 4324234 * 4324234 * 银企直联业务培训 2012年7月 公司业务部 * 银企直联业务管理 银企直联业务开办流程 银企直联功能介绍 目 录 银企直联情况介绍 银企直联业务定义 * 银企直联就是通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与银行核算系统实现无缝对接，企业无需专门登录网上银行或者现金管理系统，就可以利