货币基金推广话术整理.pptVIP

货币基金转换 郭逢辉 货币基金产品介绍 如何购买 开立证券账户（沪深两市），关联银行卡 将资金存入银行卡并转入资金账户 交易时间： 9:30-11:30,13:00-15:00 货币基金转换： 客户利用资金账号和交易密码通过网上委托或手机委托的方式登录山西证券“金典通”交易软件，用账户内的“可用资金”申购货币基金，并确认委托成功。 工作流程 准备工作 拨打电话确认时间 发送短信 接待客户 完善资料 介绍货币基金实现转换 《客户服务确认单》签字 第一步：准备工作 明确目的：邀约客户到营业部 语气平和、声音清晰、语速适中、精神状态 工作心态 客户资料说明 资金账号（100*****） 客户姓名 身份证号（15位，18位） 联系方式（手机，座机） 账户市值（可用资金+股票市值） 第二步：拨打电话确认时间 客户资料分类 1、0资产 2、有少量可用资金 3、有股票（股票市值+可用资金） 0资产 你好！请问是XXX先生/女士吗？……我是山西证券南宫/平阳路营业部的客户经理，想占用您几分钟的时间进行服务性回访。 您是在我们这边开过一个户，而且现在您账户中的资产是0，如果您一直不操作，您的账户会休眠冻结（如果成为休眠户以后您账户的情况我们这边就不会通知您了），会影响您以后的使用和操作，我建议您来营业部做一笔交易，非常简单（最少需要1块钱就可以）。您看您什么时候有时间？。。。您来时请您携带二代身份证和股东卡，稍后我把我个人的联系方式发送到您的手机上，您来的时候联系我，我帮您办理。 有少量可用资金 您是在我们这边开过一个户，而且现在您账户中的资产是XXX，如果您一直不操作，您的账户会休眠冻结（如果成为休眠户以后您账户的情况我们这边就不会通知您了），会影响您以后的使用和操作，我建议您把这些可用资金做一笔交易，这样就不影响您以后的使用了。（能买什么？）您可以转换成货币理财产品（最少只需1块钱就可以）非常简单方便。现在您的资金在账户里只能有0.35%的活期利息，如果转换成货币理财可以有4%左右的收益，没有任何手续费。您看您什么时候有时间？。。。您来时请您携带二代身份证和股东卡，稍后我把我个人的联系方式发送到您的手机上，您来的时候联系我，我帮您办理。 有股票（资料不完善） 您是在我们这边开过一个户，现在您的账户资料不完善，需要您来营业部完善一下资料（身份证升位、风险测评到期）。您的账户中还有XXX的市值，如果您身份证没有升位您账户中的资金是取不出去的，这样会对您的资金有影响，您看您什么时候有时间？。。。您来时请您携带二代身份证和股东卡，还有我们这边也推出了很多保本保息的货币理财产品，起点都非常低，而且非常灵活，用您的账户就可以直接购买，非常方便，正好您可以了解一下！。。。您来时请您携带二代身份证和股东卡，稍后我把我个人的联系方式发送到您的手机上，您来的时候联系我，我帮您办理。 您是不是很久没操作了？我看见您账户里还有XXX，您还持有股票吗？。。。那您方便告诉我您持有的股票吗？我帮您看看（可以进行简要分析）。 我们现在推出了很多保本保息的理财产品，您用您现在的账户就可以购买，可以把您账户中的闲置资金充分利用起来，平时您账户里的闲钱存放在账户里只能享受活期利息，如果购买货币理财可以享受4—5%的年化收益，而且资金灵活不影响您买卖股票。收益每天都到账，不需要任何手续费，就像买卖股票一样方便。。。。看您什么时候有时间？稍后我把我个人的联系方式发送到您的手机上，您来的时候联系我，我帮您办理。 第三步：发送短信 姓名 携带身份证、股东卡 办理时间（9:30-11:30,13:00-15:00，节假日除外） 来时联系我 请惠存 第四步：接待客户实现转换 1、见面：请问是***吗？（密码记得吗？） 2、完善资料（身份证升位、风险测评问卷、开通网上/手机委托权限、更改密码……） 3、带领客户登录账户（输密码注意回避） 【登录方式】 通达信SSL（四位验证码） 通讯密码（默认：888888） 动态口令 4、介绍货币基金，将可用资金实现转换 【网上委托】股票——货币基金申赎——货币基金申购——输入代码——输入份额——确定——委托成功 【手机委托】其他业务——实时申赎货币基金——货币基金申购——输入代码——输入份额——申购——委托成功 （解答赎回的方法和时间） 5、《客户服务确认单》客户签字（转换金额，资金账号，客户姓名） 遇到的问题 股东卡丢失 密码忘记 更换银行卡 动态口令卡损坏 找人代办 询问股票、目前价格 购买基金 销户 已办理 * * T日申购T+1可赎回T+2日可取 期限 1.无手续费 2.利滚利 3.每天能看到收益 特