保理项目介绍新版本.doc

商业保理项目说明 项目简介 商业保理项目主要是为大型企业提供长期供货或采购服务的企业和中国贸易出口型企业提供快捷、无需资产抵押和担保的一种短期融资方式。该项目是经过六年多的论证和设计，确保了该项目运营模式和经营领域都是中国首创，项目赢利模式清晰而保守，并且又实际服务与传统产业的实际巨大需求，成倍提高了企业的现金流的周转速度，大大降低了企业的财务风险，直接和间接地降低了客户的采购成本，使中小企业客户利润倍增。 该项目获得了中信集团的认可和实施，已成为商务部金融创新和中国信用销售试点的两个核心企业和（其中一个是中国进出口信用保险公司）中国商业保理龙头企业和商业保理行业规范制定的参与者（说明该行业没有竞争者，并有机会制定行业规范，即一类企业做规范、二类企业做品牌）。 项目市场 商业保理行业在西方已有60年的成熟历史，主要是以应收账款抵押解决贸易领域融资的金融行业。据商务部统计，我国每年进出口总额已超过2万亿美元,对外贸易结算中,国际信用证结算比例已下降到20%,而赊销比例上升到70%以上。尤其随着紧缩银根的财政政策，国内贸易的赊销已非常普遍，今年有超过10万亿的应收账款，企业现金流吃紧情况加剧，谁能解决这个巨大而现实的内需市场需求，谁就能成为金融资本领域的领军企业，谁就能获得政府的大力支持。 中国430多万户中小企业占全国GDP的60%以上, 中小企业其规模难以获得银行信用贷款，又缺乏不动产申请抵押，中小企业现金流融资难已经成为抑制中小企商贸（内贸和外贸）业发展的主要瓶颈。据调查估算，在我国中小企业总资产中约60%为应收账款和存货等动产，而反过来，中小企业对国有大型企业赊销难度较大，解决中小企业的信用采购和贸易融资是推动经济发展的关键。 　 随着国家发展内需和第三产业市场政策不断深化，国办发 〔2008〕134号《国务院办公厅关于搞活流通扩大消费的意见》和财建[2009]16号《财政部、商务部关于做好支持搞活流通扩大消费有关资金管理的通知》明确阐述了支持中小商贸企业的金融融资创新、金融服务业的发展鼓励政策，并在文件中具体重点提到了应收账款融资创新，解决中小商贸企业贷款抵押问题，已是中国经济长期稳定发展的基本国策。为此，为积极推动商业保理行业的发展，商务部等五部门于2009年联合印发了《关于推动信用销售健康发展的意见》，首次提出“开展商业保理业务试点，促进应收账款流转”。 内贸市场 从2009年快速消费品连锁超市前20强的发展看，年销售额超过4470亿，家乐福、沃尔玛、麦德龙、屈臣士、宜家大型连锁超市供货的十万家中小企业资金回笼问题已经上升为社会问题，即“零供问题”。而中国大型企业（大型超市、中国电力、中石油、电信、中粮、中钢、中铁、三甲医院、等）的付款周期普遍在4-6个月，大量上游企业急需解决资金快速回笼需求巨大，同时，解决大量下游企业采购资金融资的市场需求也十分巨大，2011年有超过10万亿的应收账款，这还没有加上采购融资市场的份额，各行各业几乎都有这样的市场需求，该项目几乎没有行业、地区的限制（一些金融机构有属地化限制）。 商业保理在地产、矿业、零售、医药、能源、金融服务业、信用销售和采购等领域都有广泛的应用和创新。 国际贸易市场 2002年至2007年，外贸进出口总额平均每年增长40%，总额由6208亿美元发展到2.17万亿美元(其中出口1.22万亿美元)，2010年仅出口额已超过2万亿美元，已成为世界最大的贸易出口国,中国被喻为”世界工厂”，国际保理业务在中国市场巨大。 项目历史 该项目是从2004年与美国CAPSTONE金融机构开始论证和设计，历经五年多磨练，已经花费了上百万的研究资金。2007年实际上已获得了200万元的启动资金，专职的业务团队经过一年多的业务细节设计和策划，2009年已基本完成了项目的全部设计，2010年10月获得中信集团等投资人的认可，并成为商务部金融创新和中国信用金融的两个核心企业，中国商业保理龙头企业和行业规范制定的参与者。 项目收益和特点 该项目无需固定资产投资（厂房、设备等），投资启动时间短，见效快； 项目股本金流动性极强，基本上是以保证金的方式出现，而主要运营资金主要来源于银行等金融机构，流动性极强，股本金随时可回笼，收回投资。事实上是在用非股本金赚钱，利润率上不封顶。 该项目拥有不会因未来规模的扩张而使项目的利润率下降的特点； 该项目为国内首创，市场没有竞争，市场空间巨大，国家政策支持； 该项目即属于金融创新和金融服务业项目，有三免两减半税务优惠政策和国家专项资金扶持政策； 项目价值 产业资本在中国金融市场已具规模，而金融资本市场还是一块处女地，市场先机空间巨大； 该项目与中国主流商品流通和销售渠道的融资业务,投资人获得的是：中国商品主流销售渠道资源； 项目运营模式 内