基金销售人员从业考试内部教材9474765.docVIP

一、证券概述 (一)证券的定义 证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 (二)有价证券的分类 商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】 货币证券【商业证券(商业汇票、商业本票);银行证券(银行汇票、银行本票和支票)】 资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券; 是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券; 募集方式→公募证券、私募证券; 证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】 (三)有价证券的特征 期限性、收益性、流动性、风险性 二、证券市场概述 (一)证券市场的概念 市场经济发展到一定阶段的产物 为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场 (二)证券市场的特征 1、证券市场是价值直接交换的场所 2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所 3、证券市场是风险直接交换的场所 (三)证券市场的基本功能 1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能 三、证券市场的结构 (一)证券市场的层次结构 顺序关系：发行市场(一级市场)、交易市场(二级市场) 发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。 层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构