风险与信贷管理培训测试题[1].docVIP

衡阳分行风险和信贷管理培训测试题 单位： 姓名： 计分： 一、判断题（ 共30题，每题1分 ） 1、2014年重点领域信用风险专项治理活动落实治理目标计划的部门分工是：公司业务部牵头落实“两高一剩”行业治理目标；大客户部牵头落实钢铁、水泥等五大产能严重过剩及房地产行业治理目标；非农个贷治理由个人金融部落实；三农信贷业务治理由三农金融部配合。 【 】 2、从2013年3月15日起，各级行除为企业和个人新客户办理业务须填写授权书外，对原有客户办理新业务时，也必须重新填写授权书，对已办理业务尚未取得客户授权书的需补办授权书。 【 】 3、所有在我行申请办理贷款、贴现、银行承兑汇票等信贷业务的法人客户，都必须提供年检有效的贷款卡，并进入企业征信系统查询贷款卡状态及企业信用报告，再将贷款卡和信用报告与其他业务资料一并存档管理。 【 】 4、操作风险事件是指因内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件因素造成农业银行资产损失、对外服务中断、受到监管处罚或权益丧失的事件。加强操作风险事件报告管理，可有效提高操作风险管理水平评分，从而节约操作风险经济资本，对提高全行经营成果和员工绩效具有重大意义。风险考核评价操作风险事件向上级行业务主管部门上报有关操作风险信息（含声誉风险信息）的同时，应与同级行风险管理部门进行信息沟通。对于客户，由经营行客户部门制订贷后管理方案，经营行按要求落实。贷后管理方案至少包括贷后管理组织架构及责任人客户的风险点及风险防范措施贷后管理各项工作时间安排突发风险事件应急措施贷后管理工作的反馈机制及路径经营行客户经理至少按对法人客户在我行账户进行资金监测，填制《账户资金监测表》。90天以上等客观条件时，系统将自动判定违约。 【 】 28、非零售评级偏离度中的违约识别前瞻性考核范围是年度新增违约客户。如违约前三个月平均等级高于BBB+级，则须对基础分进行扣减。 【 】 29、零售评级偏离度考核包含高申请评分个人住房贷款逾期占比指标，高申请评分个人住房贷款是指申请评分在575分及以上的个人住房贷款。 【 】 30、二季度评级基础工作中按照总行要求6月底前完成年度评级的且法人保证人评级完成率95%，可获基础分。 【 】 二、单选题（共20题，每题2分） 1、各支行客户经理每天进入C3系统预警监控系统查看预警信息，按时效将红色、橙色、黄色的信息处置到位，红色、橙色系统要求（ ）天处置到位。 【 】 A、3； B、5； C、10； D、20 2、经营行客户经理至少按对法人客户在我行账户进行资金监测，填制《账户资金监测表》重大操作风险事件超过个工作日或一般操作风险事件超过个工作日未上报视为迟报，超过个工作日未上报视为瞒报。风险考核评价前三名是：祁东支行、亚银衡阳县支行资产质量类指标的权重为分，评级工作指标的权重为22操作风险指标的权重为分 6、今年我行支行风险考核评价引入正向激励机制，设置了加分标准和封顶分我行操作风险事件的典型类型：(1)被诉案件。 (2)。(3)贷款形成不良。 (4)员工内部欺诈。 (5)外部监管机构罚款。 (6)调查不实，外部欺诈、贷后管理不到位等操作原因引起的信用卡不良、员工信用卡套现。 (7)意外事故、自然灾害。 (8)因员工工伤使我行形成损失的、员工失踪。(9)其他事件使我行形成风险敞口的其他事件。存在盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为；营业中断。凡是发生营业中断的，都算事件固定资产损坏。如ATM被砸、电路损坏造成损失等信用风险类。因客户信用原因造成的贷款形成不良。操作风险事件的特征导致我行被起诉或被申请仲裁； 存在盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为； 被监管机构处罚，包含受到经济处罚、暂停办理某项业务或受到公开通报批评等； 形成风险金额； 造成对外业务经营中断。不属于操作风险事件的情况固定资产损坏。如ATM被砸、电路损坏造成损失等。 信用风险类。因客户信用原因造成的贷款形成不良。 客户投诉类。客户投诉未引起重大不良后果的。 其他未使我行形成风险敞口的事件。 B、