关于跨国欺诈法律对策的探讨论文.docVIP

　　关于跨国欺诈法律对策的探讨论文 .freel)油轮沉没案,船货损失总共高达8 400万美元。事实是这样的:该轮于1979年12月装载193 000吨原油自科威特运往意大利。运输途中,由于船东授意:该轮离开原定航线,并将船名改刷成“列马”(LEMA),在南非得尔本港停靠,就地售出原油173 000吨,而后离港,又将船名重新刷成“萨列姆”,并往油轮里注入压轮水以掩人耳目。当该轮航行至塞尔加尔沿海时,船东授意船长、船员将船炸沉,船长船员乘救生艇离去,事后船东谎称发生意外事故而向保险公司索赔。这起案件后来虽然被查清,船东船长受到惩处,但造成的损失是巨大的,被称为“百年来最大的海运欺诈案”。在80年代,古巴一专业外贸公司被骗160万美元, 1985年孟加拉国一贸易公司与英国一家“公司”交易中,被骗走160万美元,近十年来,仅在南中国海发生的欺诈就达50多起,自1987年8月至1988年11月,我方被人欺诈的案件有12起,共损失3 000多万美元,仅1988年新加坡泰坦船务公司和达斌公司合谋,用伪造单证等手段对我海南省木材公司进行欺诈,就使海南木材公司损失人民币130多万元,美金47 000多元,后果十分严重。①许多跨国欺诈行为已构成诈骗犯罪,应对行为人追究刑事责任。 第二,欺诈人多为“高智商者”。在国际交往中进行欺诈活动,没有文化知识的人是很难入手的,他们找不到可乘之机,就是说,这个领域,文化层次低的人难以涉足。因此,跨国经济欺诈活动,一般都是具有较丰富的国际贸易、航运、金融和保险知识,甚至现代科学技术知识的人进行的,所以有人将跨国经济欺诈行为称之为“高智商、高技能的违法犯罪行为”,其手段隐蔽狡猾。这种违法犯罪行为已由个人单枪匹马或小规模的个人合伙发展到带有专门性质的组织,甚至有些过去从事走私、贩毒的国际性犯罪集团也看到欺诈活动获利较大而改行。 第三,跨国欺诈活动,与两个或两个以上国家有联系,因此就涉及到不同国家的法律,由于各国法律规定不同,就必然发生司法管辖权、法律适用、国际司法协助及引渡等问题。而一国之内的欺诈案件就不会遇到这类问题。 第四,对跨国欺诈活动进行打击与制裁难度较大。由于上述原因,打击跨国欺诈活动较之打击一国之内的欺诈活动会遇到一些特殊困难。因制裁跨国诈骗犯罪活动要通过刑事诉讼程序,这一般都属于本国管辖范围。如果一个甲国人在乙国对一个丙国人进行欺诈,在甲国就很难受到追究,因为没有危害其本国利益,而且可以将其骗取的钱财之一部分投向本国的社会福利事业而获得“优秀公民”之美称,甲国会因而对之放纵不管。有的国家主管当局因看到被害人不是本国公民避而不愿意管,加之跨国欺诈活动涉及多国,其手段狡猾隐蔽,不容易获取充分的证据,难以定案。因此,打击制裁跨国欺诈活动,较之打击制裁一国范围内欺诈活动,要困难得多。 上述四点是跨国欺诈的主要特征。 跨国欺诈活动的产生与日益蔓延的原因何在?笔者认为主要有以下几点:一是不法之徒谋取暴利。有些人为了发财而不择手段,他们损人利己,唯利是图,尔虞我诈,以至违法犯罪。在有些人看来,欺诈比盗窃、抢劫付出的代价要少,风险要小。香港海商法专家杨良宜先生在其《跟单骗案例释》文中提到一个被国际海业局捕获的海运欺诈者说的话有代表性。此人是用伪造海运提单的手法进行欺诈的,他说:“与其老老实实、平平凡凡地活着,倒不如冒风险去骗,骗比抢、盗来得容易,只要伪造一张提单就可以骗到很多的钱。伪造提单很方便,随手可取,只要对方毫无防备,一骗即可得手,取得意想不到的利益和金钱。”②在他看来,欺诈不是一本万利,而是无本万利。 二是国际经贸规则中有漏洞,使欺诈者有机可乘。例如当前国际贸易支付,多采用信用证支付方式,而办理信用证业务,一般是根据国际商会《跟单信用证统一惯例》(1994年修订本,国际商会第500号出版物)。该惯例规定,在信用证业务中,各有关方面处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务或其他行为,其中虽然规定,银行有义务合理地、小心地审核一切单据,但这种审核只以确定单据表面是否符合信用证条款为准,开证行只根据表面上符合信用证条款的单据付款。“银行对任何单据的形式,完整性、准确性、真实性以及伪造或法律效力,或单据上规定的或附加的一般或特殊条件,概不负责。”由此就可能产生下述两种情况:第一种情况是伪造信用证,使卖方丢掉货物,而得不到货款;第二种情况是买方开列的信用证是真实可靠的,但卖方伪造假提单及其他单据骗取货款,买方丢了钱而收不到货,货款两空。 另如有些国家实行船舶开放登记制度,它们只重视收取登记费和年吨税,而不注意对船舶的监督管理,不重视对所登记船舶各种情况如载重吨、吃水、船龄等真伪的审查,从而使有些船东得以伪造船名,谎报载重吨、船龄,获取合法的船舶证书,挂方便旗,进行欺诈活动。对上述情况,国际上并无防范和制