理财和资金信托统计数据元.docVIP

附件3 理财与资金信托统计数据元 （征求意见稿） 1 范围 本标准规定了中国金融业理财与资金信托产品统计中使用的数据元。 适用于金融统计中机构间的信息交换与共享。 2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 2659 世界各国和地区名称代码GB/T 12406 表示货币和资金的代码code 表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。 3.6 理财产品 consigned financial planning 金融机构为向客户提供理财顾问服务、实现资产增值保值目的而发起设立的特定目的载体（SPV），该SPV按照同客户事先约定的方式进行投资和资产管理，与客户按照约定方式承担投资收益与风险。 3.7 资金信托 funds trust 受托人（信托机构）接受委托人委托，按照委托人的意愿，以委托人的利益或者特定目的为目标，实现对受托人资产进行管理、运用和处分而设立的特定目的载体（SPV）。 3.8 资产池 assets pool 产品发起机构将一只或多只理财产品、资金信托产品的募集资金合并，以此为基础进行统一投资管理，形成的具有相同总体目标特征的投资资金组合。 4 数据元表示规范 每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述： （1）中文名称：数据元的中文名称，应按照国家标准GB/T 18391中规定的数据元命名规范进行命名。 （2）内部标识符：数据元在本标准中的与语言无关的唯一标识符，按照数据元内在关系进行排序编号，并适当留有一定的扩展空间。 （3）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其他数据元的陈述。 （4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如下所示： n 数字型 c 字符型 n3 3位数字型，定长 c3 3位字符型，定长 n..3 最长3位数字型 c..3 最长3位字符型 n..(17,2) 最长17位数字型，其中两位小数，不含运算符号 date 日期型，十位长字符，格式为yyyy-MM-dd （5）值域：根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据格式而决定的数据元的允许值的集合。 （6）计量单位：属于数值型的数据元值的计量单位。 （7）备注：与该数据元相关的其它说明。 5 数据元目录 5.1 产品基本信息 ------------------------------------------------------ 5.1.1 产品代码 ------------------------------------------------------- 中文名称：产品代码 内部标识符：1010 定义：唯一标识理财产品或资金信托产品的编码。 数据表示：c15 值域：采用《特定目的载体（SPV）编码标准》规定代码。 计量单位： 备注：SPV编码为定长15位字符：6位法人机构码+1位类型码+2位年份+5位顺序码+1位校验码 ------------------------------------------------------- 5.1.2 发起机构名称 ------------------------------------------------------- 中文名称：发起机构名称 内部标识符：1020 定义：负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的名称。 数据表示：c..120 值域： 计量单位： 备注：填写中国银行业监督管理委员会颁发的《金融许可证》中金融机构名称中文全称。 ------------------------------------------------------- 5.1.3 发起机构代码 ------------------------------------------------------- 中文名称：发起机构代码 内部标识符：1030 定义：负责新理财产品或资金信托产品的分发、销售的法人机构，同时也是理财产品或资金信托产品募集资金的管理和运作机构的编码。 数据表示：c6 值域：采用《金融机构编码规范》编发的法人机构代码（即金融机构代码前6位）。 计量单位： 备注： ----------------------