中央银行的性质与职能要点分析.ppt

本章小结 本章主要学习的是有关中央银行基本性质与职能的内容。中央银行是一国信用制度的枢纽，是一国金融体系的核心，既独立于政府又受政府的制约, 在业务经营上不以赢利为目的；对其存款一般也不支付利息；在业务经营对象上她主要针对金融机构和政府机构，而不直接面对工商企业和个人，资产具有最大的清偿性；中央银行一般不在国外设立分支机构。这些都是中央银行的基本特征。中央银行的基本职能主要是四个方面：发行的银行，政府的银行，银行的银行，监督管理金融业的银行。 中国人民银行作为我国的中央银行，目前基本上体现了中央银行的一般特征，发挥了中央银行的基本职能。但是，随着我国经济体制改革和金融体制改革的进一步深化，必须不断强化我国中央银行的职能，以适应社会主义市场经济发展的客观需要。 * 第二章 中央银行的性质与职能 学习 目的 与要求 1 理解中央银行的基本性质 把握中央银行的宗旨 我国中央银行在行使其职能 过程中的主要问题及其原因 我国中央银行职能转换与强化 的方向与措施 2 3 4 第一节 中央银行的性质 银行信用是一国信用制度的基础，中央银行在整个社会信用中居于主导地位。 中央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。 中央银行是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。 信用制度 枢纽 二战以后，中央银行国有化，成为政府的一个部门。 代表国家制定和执行各种金融法规。配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策。 代表国家管理金融市场、管理国库与向政府提供融资、参与国际金融活动与管理国家黄金外汇储备。 与政府关系 特殊 稳定货币和稳定经济。调节信用和调节经济。 是资金清算体系的中心。是政府的银行，代表国家开展国际金融交流和合作。 经济功能特殊 第二节 中央银行的特点、业务活动的范围和基本原则 一、中央银行的特点 不以营利为目的 一国金融体系的核心 不能兼营商业银行业务 对其存款一般不支付利息 资产应具有最大的清偿性 中央银行既独立于政府又受政府的制约 有哪些盈利途径？ 商业银行吸收存款为何支付利息？ 外汇储备可以买石油吗？ 中央银行与商业银行的异同 相 同 点 不 ? 同 ? 点 1、都是一国经济、金融的主体； 2、都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用； 3、许多中央银行是由商业银行演变而来的； 4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。 调控者、监管者 被调控者、被监管者 货币信用与金融业的核心 金融业的主体 不能以盈利为目的 以盈利为目的 对其存款不支付利息 对其存款要支付利息 资产应具有最大清偿性 “三性”的最佳均衡 不在国外设立分支机构 要在国外设立分支机构，条件成熟时应是国内金融与国际金融对接的桥梁 与政府是相对独立关系 与政府是“自主经营、依法纳税”关系 资本主要归国家所有 实行股份制 政策性运作 商业性运作 分支机构有限适度 分支机构众多 总裁由国会、皇室或总统任命 总裁或总经理由董事会任命 中 央 银 行 商 业 银 行 名称 项目 二、业务活动范围 发行货币 集中和保管存款准备金、进行公开市场业务、再贴现、再贷款。 监管金融机构、发布行政命令和规章制度。 保存经管国家黄金外汇储备。 代理国库、代理政府债券发行等业务。 对金融业活动进行管理。 法律允许的其他业务。 三、中央银行活动的基本原则 职责为首 服从履行职责的需要 流动性 保持资产最大清偿性 主动性 发行货币与调控经济 非盈利性 不以盈利为目的 补充资料：中国人民银行——世界上最盈利的银行 2007年01月30日11:15 搜狐财经 中国想要提高其超过一万亿美元的外汇储备所带来的回报。在1月20日，温家宝总理称，中国将探索货币投资的新方式，目前它们大部分投资于流动性美国政府证券。不过他的声明很模糊。它可以是简单的暗示扩宽中国人民银行持有资产的成份，加入收益率更高的证券和商品；或者更加引人注目的解释：部分储备将被转移到一个独立的国家投资机构，像基金管理者一样追求利益最大化。 即便是按照现在状况来看，中国人民银行的利润也十分可观。根据渣打银行经济学家王志浩的说法，去年中国人民银行的利润达290亿美元，超过世界上任何一家商业银行。 　　如果人民币相对于美元（外汇储备中约占70%）急剧升值的话，中国人民银行将遭受巨大损失。这个问题被广泛关注。在去年，欧元储备因欧元走强而获益，弥补了部分因人民币升值 而造成的美元储备损失。王志浩先生估计，总体来说因为各种货币趋势，人民银行资产负债表上记录了260亿人民币（33亿美元）的损失。 　　不过在巨大的纯利息收入面前，这些损失也变得微不足道了。在去年其外汇储备赚取利息3430亿人民币。在账本的另一栏上，为各银行存在中央银行 的保证金和为吸收过量流动性（主要由