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关于加强营销员保证金收支管理的通知 各市、州分公司： 为加强营销员保证金日常收支管理，建立长效管理机制，梳理风险点，进一步建立健全营销员保证金收支管理制度，规范流程，提高全省保证金会计核算质量，根据《中国人寿四川省分公司保险营销员保证金暂行管理办法(2008.09)》和2010年《中国人寿保险会计实务》中关于保证金核算的相关规定，结合我省各市、州分公司实际，现再予以强调以下几点： 一、强化营销员保证金日常收支流程管理 （1）保证金收取流程 县（区）支公司（营销服务部）营销员管理岗对符合签约条件的人员进行初审，对于审批通过人员开具一式四联《保险营销员保证金专用收款收据》并在经手人项签字，拟签约人员持收款收据至县（区）支公司（营销服务部）出纳岗办理交纳保证金手续，出纳岗收取保证金在一式四联《保险营销员保证金专用收款收据》上签字并加盖财务收费章。收款收据的客户联交拟签约人员留存，待与公司解约后领取保证金时交回公司；业务联与保险营销员保险代理合同（包括保证合同）、保险营销员登记表、近期体检表、身份证复印件、学历证书、两寸近照数张等档案资料在5个工作日内报送市、州分公司审核存档，市、州分公司据此在AMIS系统（5版）正确录入收款收据编号和金额 （AMIS系统（4版）应登记《保险营销员保证金管理备查簿》或Excel台帐），开设保险营销员代码；另外两联传递至市、州分公司财务会计部，市、州分公司财务会计部将记账联传递至省公司财务管理中心，存根联按基层公司日期顺序装订归档。 保证金收取财务记账所需附件及要求： 1、现金缴存申请单、现金缴款凭证。 2、加盖有财务收费章的保险营销员保证金专用收款收据（注意：考虑到各市、州分公司前台具体人员配置的差异，这里的财务收费章可以是现金收讫章、收款专用章或财务专用章） （2）保证金支付流程 保证金支付流程要根据各市、州分公司的支付层级加以区别对待，因支付层级的不同，支付流程也有所差异，具体可以分为县支支付流程和市级统付流程。 常规情况下（解约人员与公司无相关债务的情况） 县支支付流程：由县（区）支公司（营销服务部）营销员管理岗根据《保险营销员解约清单》核查AMIS系统保证金信息（保证金台帐），对其保证金数额审核无误后，开具一式四联《保险营销员保证金专用付款收据》在经手人项签字，经县（区）支公司（营销服务部）分管经（副）理审核签字后，解约人员持付款收据至县（区）支公司（营销服务部）出纳岗办理保证金退费手续，出纳岗在一式四联《保险营销员保证金专用付款收据》上签字并加盖财务付费章，向解约人员无息全额退还保证金。付款收据的客户联由已解约人员留存，业务联由出纳岗汇同《保险营销员解约清单》（营销员办理解约手续联）在5个工作日内流转至分公司所属渠道销售部存档，并据此在AMIS系统保证金管理项（保证金台帐）登记。另外两联传递至市、州分公司财务会计部，市、州分公司财务会计部将记账联传递至省公司财务管理中心，存根联按基层公司日期顺序装订归档。 市级统付流程：由县（区）支公司（营销服务部）营销员管理岗根据《保险营销员解约清单》核查AMIS系统保证金信息（保证金台帐），对其保证金数额审核无误后，开具一式四联《保险营销员保证金专用付款收据》在经手人项签字，经县（区）支公司（营销服务部）分管经（副）理审核签字后将付款收据汇同其他保证金原始单据传递至市公司，市公司相关分管部门人员对所收到的保证金解约资料进行复核审批，对审批通过的解约人员办理离司手续并支付保证金，付款收据的留存与县支支付情况下同理。 特殊情况下（解约人员存在与公司未结清的相关债务情况）由县（区）支公司（营销服务部）营销员管理岗核查其AMIS系统保证金信息（保证金台帐），根据《保险营销员解约清单》上注明应从保证金中抵减款项，计算解约人员的保证金清偿债务后的剩余部分，审核无误后开具一式四联《保险营销员保证金专用付款收据》在经手人项签字，经县（区）支公司（营销服务部）分管经（副）理审核签字后，解约人员持付款收据至县（区）支公司（营销服务部）出纳岗办理保证金退费手续（属于市级统付的需将保证金解约资料传递至市公司相关销售部门复核审批并办理退费手续），出纳岗在一式四联《保险营销员保证金专用付款收据》上签字并加盖财务付费章，向解约人员无息退还清偿债务后的剩余部分保证金。 保证金支付财务记账所需附件及要求： 1、提取现金申请表、现金支票存根 2、加盖有财务付费章的保险营销员保证金专用付款收据（注意：考虑到各市、州分公司前台具体人员配置的差异，这里的财务付费章可以是现金付讫章、转账付讫章、付款专用章或财务专用章） 3、原保险营销员保证金收款收据，若遗失需解约人员亲自写遗失说明或提供其他能够证明原收款票据的附件并予以注明 4、付款收据需有领款人的签字，若领取保证金非营销员本人，需有解约人