第十章 地产销售客户信息集中.pptVIP

对私客户信息集中化录入操作指引 优化后的不同点： 传票的扫描分为异地扫描（总行）及本地扫描（分行）两部分进行监督； 不再打印私人业务受理书，业务回单使用通用凭证打印； 用《客户信息采集表》代替原有的《开户申请书》，新开立客户号或修改以及新增客户信息时需填写 采用的是所有柜员传票集中打号上交的模式，因此每日营业结束后，当日办理了开户或信息修改业务的柜员及客户经理，都需将传票及时送后台综合员处集中打号。 涉及账务单据仍按原凭证整理要求由柜员统一整理和编号，在日结单空白处注明“集中化处理业务共计——笔，单据——张”字样； 业务要求 总行的差错退回有时效，请大堂、柜员及客户经理审单时一定要仔细； 《采集表》中正面有19项必填项，新开卡4个客户签名不能漏； 传票必须在右下角打号，不能打到条码上，按柜员号大小排列顺序打号；客户经理、柜员及综合员须对传票的摆放顺序，填写内容逐项进行检查后方可上交，避免总行差错退回。表单填写务必做到字迹工整，纸面整洁，不得涂改，便于总行识别和录入； 办理了无《采集表》的业务资料放置在最上面进行打号（如老客户开卡未填写采集表的）； 理财卡、医保卡申请书是无条码的，因此无论是办理新开户或是资料的修改及新增业务都须填写《采集表》； 凡涉及到011190及205090交易的所有传票必须抽取做异地扫描 有关客户资金交易、补、换记名卡、单独签约业务不抽取表单。 开户、开卡后的存现请不要联动交易，否则只打印通用凭证，无法打印存款凭条。 E动终端开卡后，可将开户回单传票粘贴在通用凭证上进行扫描，模糊的卡号及身份证号码用笔在旁边手写。同柜台开户一样，逐户填写《采集表》； 填写要求 正面内容由客户亲自填写并签字确认。经常居住地号码填写时要将区号写上，如无座机就写“无”，不能填手机号码。 《采集表》背面的附属信息可由客户填写也可由大堂或客户经理代填。若客户不愿意提供背面信息，可在表头勾选“此页空白” 在《太平洋个人借记卡综合申请书》右上角新增一维码，只需填写姓名、证件类型、证件号码、签名及日期，其余各项可免填 * * 对私客户信息集中化录入：1、缓解前台柜员操作压力；2、减少客户等待时间而推出的优化项目。 定义：指新客户在柜面开立客户号或老客户在柜面办理开卡、信息修改或新增时，柜员仅需要录入客户姓名、证件种类及证件号码等基础信息，其余客户信息通过影像传送到后台，由总行金融服务中心将其进行补录。 注意事项：影像传输到总行，由总行后台进行补录，如有后台补录失败而退回前台的，总行将认定为业务差错，纳入柜员、大堂、客户经理的绩效考核。 身份证复印件放置在每笔传票的最后，用A4纸复印 所有单据加盖业务受理章，包括身份证复印件，《采集表》统一加盖在背面 各网点指定表单集中人员将网点当日“对私集中处理表单”单独装包，填写表单交接表（一式两联）于次日同其他业务凭证一起上交风险监督中心统一扫描。