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1107反洗钱咨讯【中国银行业协会】外资银行工作委员会举办反洗钱工作座谈会 2014年11月4日上午，中国银行业协会外资银行工作委员会在京举办了反洗钱工作座谈会。人民银行反洗钱局政策监督处处长张军、徐启鹏出席了会议并进行了主题演讲。会议由协会副秘书长白瑞明主持，东亚银行、汇丰银行、渣打银行等16家外资合规和反洗钱部门负责人参加了座谈会。　　会上，张军处长向与会代表介绍了我国目前在反洗钱监督管理方面的总体架构，就反洗钱工作的主要工作内容和分工、反洗钱监督管理的主要方式、我国反洗钱工作下一步的工作安排及政策走势等几方面为与会代表进行了详细的讲解。同时对会员单位提出的关于可疑交易的管理制度、反洗钱监督管理信息报表的报送、美国海外账户纳税法案等热点问题给予了解答。与会会员单位代表纷纷表示此次活动解决了各行在执行反洗钱工作规定中遇到的难点问题，充分体现了协会和委员会以会员单位的切身需求为出发点，很好地发挥了沟通桥梁的作用，大家的收获很大，希望委员会将来能继续组织此类交流会。　　白瑞明副秘书长指出，中国银行业协会外资银行工作委员会一直致力于搭建外资银行与监管机构沟通的平台，同时在会员单位之间进行经验交流共同探讨解决方案，此次座谈会作为合规管理座谈会系列活动的第二站，取得了圆满成功，后续将根据会员单位的需求继续举办此类活动，推动外资银行在华合规经营。【南洋商报】大马逾15家公司洗黑钱 4年漂白超过10亿“黑金”全大马超过15间公司被鉴定为不法集团开设的洗黑钱公司，其中一间公司在短短4年间所漂白的“黑金”金额更是超过10亿令吉！钻漏洞逃税：《马来西亚前锋报》引述消息指出，不法集团之所以在警方以及其他执法机构大力执法下依然存活，其中一个主因是执法人员未能切断他们的资金流向。这名匿名人士说，不法集团惯例通过利用第三者名义成立公司的商业执照，以避免他们所赚取的盈利被记录或是充公，并且还可以逃税。“不法集团通过走私活动、经营非法赌博生意以及贩卖毒品所得的收入，一般会源源不断流入洗钱公司漂白。”他指出，这是为何执法单位的逮捕行动无法连根拔起，因为不法集团的资金并没有被“捣破”，导致他们可以进行非法活动。扫毒应截断资金：“如果要对抗毒贩、黑社会或卜基，我们必须直接打击他们的生命线，就是截断他们的资金。例如执法单位捣破了贩毒集团，充公200万令吉的毒品，但这些毒品是没有价值的，反之不法集团已经赚到了数百万令吉。”他也指出，不法集团开设公司也能让他们做假账，将从非法活动中赚取的收益列为是公司的交易所得。大摩托车贿赂执法员：另一名消息来源透露，不法集团会通过其他方式贿赂执法人员，例如“借出”豪华大型摩托车予执法人员等，以换取消息，逃过被执法单位的逮捕。他指出，不法集团不再以金钱的方式来贿赂执法人员，而是采用其他方式，包括提供以他人名义登记的借记卡或是其他特别服务等，不会轻易被发现。“受贿的执法人员则会分享消息，好让不法集团提前知道突击检查的地点。例如一些非法娱乐场所的业者，会安排一些签证即将到期的陪坐小姐到该娱乐场所上班，等待执法人员来扫黄，之后将她们遣送回国。”【湛江日报】230万元来历不明的巨款何以顺利存入银行2004年3月2日，某银行某某支行会计营业部储蓄专柜接待了一男一女两位年轻客户，为其办理240万元巨额现金存款业务。经办员经过清点汇总后，发现实际现金额仅为230万元，比客户声称的金额短缺10万元．双方由此发生争执。经调看现场监控录像后，最后确认存款现金为230万元。办理存款时，经办员要求客户出示身份证，客户却称“未携带个人身份证，是受别人委托前来存款的”。在出示了委托存款人吴文道的身份证(系辽宁省)后，经办员为其办理了全部存款手续，并预留了对方手机号码。事后发现存款疑点重重迅速冻结事后，××银行××支行对此笔交易进行了分析，认为该笔存款存在较多疑点，要求专柜核查存款人相关证件和资料，发现对方提供的手机号码有问题，遂向当地人民银行支行和××银行的市分行报告。当地人行支行研究认为此笔大额存款的确十分可疑，主要疑点集中在以下三点：第一，客户受委托为他人存入巨款却不能提供本人有效身份证；第二，客户不能提供大额存款合法来源的有效资料；第三，对于10万元的差额没有表示出进一步的疑义，却顺利接受了银行的清点结果。因此，当地人行支行当天就向公安机关进行了举报。但××银行×市分行未将报告转给负责反洗钱的职能部门．没有要求和督促××银行××支行按大额和可疑支付交易报告程序进行报告。也没有向××银行的省分行和当地中国人民银行中心支行报告。当地公安局接报后采取果断措施冻结了客户可疑存款，并特派专人进行秘密调查取证工作。调查证实，同年3月2日，该客户还在另一家银行××支行以类似的方式存入两笔人民币合计200万元。但上述另一家银行××支行并未引起警觉，没有将存款作为大额