邮政储蓄银行个人业务凭证整理规范要点.docVIP

个人业务凭证整理规范要点 需上交稽核中心的资料 储蓄、汇兑网点机构轧帐单 各柜员储汇业务凭证及附件资料 《网点业务量日计表》、《柜员业务量日计表》 储汇业务补单的信封 凭证排列顺序 储蓄存、取、转账凭条 定期、定活两便、通知存款等存单类的清户凭证 储蓄账户开户专用凭单（定期类） 个人结算账户开户/变更申请书 储蓄特殊交易凭证（密码申请书、修改分户账通知单、止付冻结扣划等通用凭证） 挂失申请书 有存折类的业务 汇兑业务凭证 其他及回收卡、作废的uk、电子令牌 凭证的摆放及注意事项 全部凭证同方向摆放，顶部左对齐 不同日期、不同柜员、不同流水的主附件不得混放 凭证整理时，所有凭证均不得折叠、折角；不得使用胶水、大头针、曲别针、订书钉等介质。 无碳复写凭证须将相连的凭证每联逐一撕开处理。 凭证破损时，应用透明胶带在凭证背面粘贴完整，确保凭证的平整。 有效身份证件复印件正反面应同方向复印在白纸的同一页面内，不得将正反两面撕开，不得复印在业务凭证背面。 整理存折时，需将存折打开，并将打印账号页作为正面摆放。 汇兑业务的取款通知单，在整理时，应将取款通知单背面作为正面进行摆放 公证书、遗产证明书等法律文书须保持其完整性，不得单页撕开，需成册上交，整册为一张附件，加盖一个“附件”章，打码压一个号 批量清单需逐页撕开顺序摆放打码 需要手工登记流水号的凭证 --定期一本通子账号已清户，存折销户时，手工将流水号写在存折帐号页面印刷号的下面。 --大额/跨行转账服务申请、取消，预约转账申请，个人存款证明作废：手工登记交易流水号在凭证名称下方。 --汇款单重打，需查询原流水号，并手工书写在空白处。 --非原交易日期补打的短信业务申请书，业务流水号非原流水号，交易日期打印的是补打日期，需查询机内流水，手工将流水号和原交易日期写在空白处。 --凭证丢失/作废、销毁的以交易拷屏为主件，流水号处需手工注明 办理副卡额度修改业务时，会产生2个不同流水，但只打印一张通用凭证（其中一笔流水），网点应查询另一笔流水，将相关信息拷屏，作为另一笔流水的主件上交。 办理跨行转账业务系统提示未成功无打印情况时，应先查询该笔业务是否产生流水号，如已产生流水，应拷屏相关信息并在拷屏上写明情况，作为主件上交。 取消业务 --存取款做取消业务时，原存取凭条是原业务交易的主件，不得作为取消业务的附件。 --零整整整清户做取消业务时，利息清单是原清户交易主件，零整存折整整存单是随机换折(单)交易的主件（需查询流水号并注明），修改分户账通知书是取消交易的主件。 卡折合一户业务 --开户凭单和有折卡申请通用凭证分别为不同的交易（2个不同的流水号），均应作为主件，证件复印件是开户凭单附件，应紧随其后摆放，不要将有折卡申请通用凭证放在开户凭单与证件复印件之间。 --卡折合一户在办理修改实名证件时，会分别打印折和卡修改分户账通知单，但是2张修改分户账通知单上是同一个流水号，故打印存折账号的修改分户账通知单作为主件，卡号及证件复印件等作为附件。 凭证打印要求 凭证打印时，进纸必须平直，不得倾斜、颠倒，打印内容必须清晰、完整，不得偏歪、倾斜、重叠，不得出现墨迹过浅或打印头断针情况。 凭证打印时，应保证机打记录全部打印在机打区域内，避免机打区域内覆盖印章、随意涂写或覆盖其他干扰信息，以保持该区域干净、整洁。 联网核查记录不得打印在凭证的名称上、机打区域内。 附件章加盖和凭证的打码压号 附件章加盖 --在附件的左上角加盖“附件章”（注意不要压边框） --误盖附件章的应用黑笔将附件章外圈彻底涂黑 凭证打码压号 --号码压在凭证的右上角（注意不要遮盖边框和凭证名称） --柜员将本人当日办理的全部储汇凭证从小到大按顺序压号。 --打码时不能断码、漏码、重码。 常见的主附件（见主附件分类表）