第十章 职业道德和投资者教育-银行个人理财业务从各人员基本条件.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第十章 职业道德和投资者教育 知识点：银行个人理财业务从各人员基本条件 ● 定义： 在充分借鉴国际市场各种认证标准和坚固国内金融发展基础上，商业银行个 人理财业务人员应具备六类条件 ● 详细描述： 1.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充 分了解和认识。 2.遵守监管部门和商业银行指定的个人理财业务人员道德标准、行为守 则。 3.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对 有关产品市场有所了解。 4.具备相应的学历水平和工作经验。 5.具备相关监管部门要求的行业资格。 6.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。 例题： 1.银行从业人员的下列行为中正确的是()。 A.打听同业人员所在机构的人士薪酬 B.与其同事在闲暇时谈论对客户的评价 C.从银行离职后与朋友交流以前的客户信息 D.在有关国家机关依法调查时，透露客户信息 正确答案：D 解析：ABC都是错误的 2.小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法 无误的是（）。 A.小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱 人真多 B.小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪 C.小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目 ，到时候付给小孙l000元感谢金 D.小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率 正确答案：B 解析：A、D中透露了客户的个人信息、C中小孙违背了礼物收送中的规定 3.()是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 A.熟知业务 B.勤勉尽责 C.专业胜任 D.诚实信用 正确答案：C 解析：专业胜任是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与 能力。 4.以下行为中()体现了同事间团结合作、互帮互助的精神。 A.开展经验交流会、专业知识培训会 B.交流销售产品的技巧 C.分享各自的客户资源 D.提示同事不恰当的行为 E.在工作讨论会中直接指出同事的错误 正确答案：A,B,D,E 解析：分享各自的客户资源没有体现同事间团结互助精神 5.某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界 尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，()。 A.张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息 B.暗示朋友卖掉所持该银行的股票 C.自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人 D.不得基于此消息为自己或他人盈利 正确答案：D 解析：在尚未公告前，不得利用消息为自己或他人盈利 6.下列做法中，哪些行为不属于违反《职业操守》中保护商业秘密与客户隐 私的范畴（）。 A.向客户推荐本行尚未上市的新型理财产品 B.委婉拒绝回答客户询问投资某类理财产品的其他客户姓名等信息 C.银行业从业人员小张的家人询问最近本行开发的产品时，小张拒绝回答 D.与同业人员交换客户信息 E.无意识的泄露了客户的信息 正确答案：B,C 解析：ADE均违反保护客户隐私 7.()不属于泄露客户信息。 A.在与客户结束业务5年之后，销毁与该客户有关的信息资料和交易记录 B.从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友 C.银行工作人员将客户的大额交易信息提供给反洗钱检查机关 D.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，为了拓展业务和互相 帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究服务技巧 E.银行个人金融部门将客户信息提供给信用卡部，是其能更准确的评估个人 信用风险 正确答案：A,C,D,E 解析：从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友会泄露客户的个 人信息 8.银行业从业人员应当做到（）。 A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理 B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理 C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后 管理 D.了解客户的业务单据 E.与同事交流客户信息 正确答案：A,B,C,D 解析：不得与同事交流客户信息 9.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品