第一章 3.15投资者保护宣传月——做理性投资人.pptVIP

“3.15” 投资者保护宣传月 ——做理性投资人 热点事件解读 e租宝 泛亚 运行模式 组织架构 事件影响 如何辨别 基本特征 法律法规 主要非法证券活动 非法从事证券投资咨询业务 非法销售金融产品 非法发行股票 案例一 非法销售金融产品 主要表现形式：不法分子私下向投资者推荐所谓的“证券投资理财产品”，以零风险、高收益等为诱饵，从事非法集资诈骗活动。 主要传播途径：不法分子假借金融机构销售金融产品的名义，将未正式公开发行的“产品”私下介绍给客户，骗取客户将资金转入其个人银行卡中，用以投资虚构的高回报理财产品。 主要表现形式及其传播途径 案例一 A 投资公司客户经理张某，经人介绍认识B 投资公司客户经理于某，并通过其参与所谓的“证券公司资产管理业务”。于某承诺此业务资金划出至回转期限仅1天，日息高达1%。此后，张某先后三次介绍他人参与该业务，其中前2 次交易均成功收回本息。 第3 次，张某自己出资50万元，客户王某出资400 万元，共计450 万元进行第3 次交易，王某将资金划转至张某个人银行卡中，由张某出具收条，再由张某将资金划转至于某个人银行卡中，由于某出具欠条。 由于款项至今未能按期回款，纠纷升级，于某因涉嫌非法集资已被公安机关刑事拘留。客户王某以A 投资公司应为张某的行为承担责任为由，多次到A 投资公司要求赔偿。 相关法规 风险提示 案例二 非法从事证券投资咨询业务