第五章 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品.doc

平安养老富盈人生养老保障委托管理产品 投资组合账户说明书 二、投资范围及对象 三、投资组合策略 （一）富盈现金增利组合 （二）富盈灵活配置组合 （三）富盈多元策略增强组合 （四）富盈偏债型组合 （五）富盈平衡型组合 （六）富盈股票型组合 （七）富盈分级配置1号组合 （八）富盈分级配置2号组合 （九）富盈1号组合 （十）富盈2号组合 （十一）富盈3号组合 （十二）富盈4号组合 四、投资限制 五、风险揭示  一、组合设置 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据《养老保障管理业务管理办法》（保监发2015〕73号）设立 二、投资范围及对象 平安养老富盈人生养老保障委托管理产品的投资范围和对象依照《养老保障管理业务管理办法》（保监发2015〕73号）的相关要求，参照保险资金适用的投资范围和对象，具体适用的政策文件包含《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资产配置管理暂行办法》、《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》、《保险资金投资债券暂行办法》、《关于保险资金投资有关金融产品的通知》、《基础设施债权投资计划管理暂行规定》、《保险资金参与股指期货交易规定》、《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》等。当国家对保险资金投资对象和范围有调整时，按照新的政策要求执行。 按照相关要求，本产品投资于在国内依法公开发行或上市的股票、股票基金、股票型保险产品、股指期货、债券、债券回购、债券基金、债券型保险产品、银行存款、货币市场基金、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等，以及监管部门规定的其他投资品种和范围。 投资组合策略 富盈组合组合特征 该组合具有较强流动性，低风险的特征，适合有高流动性要求、低风险承受能力的单位和个人。 投资目标 本投资组合账户的投资目标是通过灵活的现金管理，实现超过同期七天通知存款利率收益目标。 投资范围 1)???? 1年以内的银行理财产品等货币类资产； 2)? ????短期存款：银行通知存款，1年以内（含1年）的银行定期/同业存款、大额存单，1年提前支取的协议存款等； 3)???? 短期债券：剩余期限（包括行权剩余期限）不超过3年（含3年）的各类固息债券、中期票据、资产支持证券、央行票据、短期融资券等； 4)???? 其它固定收益产品：包括债券基金、银行理财产品、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等。 类别 权益类 固定收益类 流动性资产 不动产类及其他金融资产 投资范围 0% 0%-135% 5%-100% 0%-75% 4．业绩基准 业绩基准=七天通知存款利率。 组合管理费率 按照委托投资组合资产净值的%计算，管理费每日计提，逐日累计，按支付。 富盈组合组合特征 该组合具有较好的流动性， 2．投资目标 本组合 3．投资范围主要投资于债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、及国家政策规定保险资金可投资的其他资产。其中，固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的0%-1%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的0%。货币类不低于委托投资资产净值的5%。 权益类 固定收益类 流动性资产 投资范围 0%-% 0%-195% 5%-100% 0%-75% 4．业绩基准 业绩基准= 5．组合管理费率 按照委托投资组合资产净值的%计算，管理费每日计提，逐日累计，按支付。 富盈 1．组合特征 该组合具有较好的流动性，中等偏低风险的特征，适合投资期限较长，但日常有部分流动性需求、中等偏低风险承受能力的单位和个人，该组合可分享股票市场收益。 投资目标 投资范围 其中，固定收益类资产的投资比例为组合资产净值的0%-1%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%。权益类资产的投资比例为组合资产净值的0%-50%。货币类资产的投资比例为组合资产净值的%-100%。 　 权益类 固定收益类 流动性资产 投资范围 0%-50% 0%-1% 5%-100% 0%-75% 4．业绩基准 业绩基准=同期央行公布的三年定期存款利率。 组合管理费率 按照委托投资组合资产净值的%计算，管理费每日计提，逐日累计，按支付。富盈偏债型组合组合特征 该组合具有较好的流动性，中等偏低风险的特征，适合投资期限较长，但日常有部分流动性需求、中等偏低风险承受能力的单位和个人，该组合可分享股票市场收益。 投资目标 投资于固定收