保函讲座(条款风险)120718.ppt

五、文件的审查 5.4 保函修改/转让的文件审查 保函修改申请书是否填写完整、正确 转让通知必须提交正本 转让协议（副本即可） 是否转让过，如已转让，必须得到新受益人的书面确认同意再次转让方可办理。 * 六、特殊国家的特殊做法 这里介绍一些我行常见的某些国家在保函方面的一些特殊做法，通常与国际惯例相违背。 6.1 伊朗 一般反担保也须适用伊朗法律 保函一般含有“根据受益人要求自动延期”条款（this guarantee can be extended for any period at the request by the beneficiary) 保函在受益人发出展期要求时一般都会提出“不展期即索赔”（pls extend the validity of your guarantee upto ____, otherwise pay its full amount to …) * 六、特殊国家的特殊做法 6.2 其他中东国家 在其他中东国家如叙利亚、沙特等国，保函效期一般均为敞口，并且由于上述国家法律要求保函必须由当地银行出具，因此反担保函有效期为“转开行通知解除反担保责任后方可解除。” * 六、特殊国家的特殊做法 6.3 正本退回方失效 有些国家，如约旦、巴基斯坦、泰国等国家法律明确规定开给政府/准政府的保函，在保函有效期过后，受益人凭正本保函仍可在一定期限（三年-六十年不等）内提出索赔。 遇到上述情况，为避免纠纷，须督促申请人要求受益人确认解除保函。 * 七、其他注意事项 7.1 投议标许可证 企业在国（境）外以投、议标方式参与的、且报价金额在500万美元以上（含500万美元）的工程项目需提供。 ——源自《对外承包工程项目投标（议标）许可暂行办法》（[1999]外经贸合发第699号）） * 七、其他注意事项 7.2申请人/被担保人资格(对外担保) 1）融资性对外担保:被担保人不受与境内机构的股权关系、净资产比例和盈利状况等限制。（两头在外，包括与外方组成联营体） 2）非融资性对外担保:被担保人或受益人至少有一方应为在境内依法注册成立的法人，或至少有一方应为由境内机构按照规定在境外设立、持股或间接持股的机构。 * 七、其他注意事项 7.3 融资性对外担保实行余额管理（有指标控制），非融资类对外担保无指标控制，保函开立后需向外汇局报备。 * 七、其他注意事项 7.4 对外担保履约 对外担保履约时可自行办理对外支付，无需报批。（银行垫款只能使用自有外汇资金） * 七、其他注意事项 7.5 对外担保报表 对外担保登记表（月报，只报外汇局） 对外担保余额指标执行情况表（月报，只报国际部） 境内银行对外担保汇总备案表（月报，国际部和外汇局均报） 境内银行新签约融资性对外担保逐笔备案表（月报，国际部和外汇局均报） 境内银行融资性对外担保履约逐笔备案表（月报，国际部和外汇局均报） 涉伊（月报，我行内部报表） * 七、其他注意事项 7.4相关文件 《境内机构对外担保管理办法 》和《境内机构对外担保管理办法实施细则 》1996年 《对外承包工程项目投标（议标）许可暂行办法》（[1999]外经贸合发第699号） 《国家外汇管理局关于境内机构对外担保管理问题的通知》汇发〔2010〕39号 其他 * 八、实际工作中的注意事项 8.1《中间业务与贸易融资授信内部联系单》的填写需完整、准确 特别注意金额和有效期的准确，尤其是有效期描述必须准确。如船舶保函有效期在发生仲裁时自动延至仲裁结果后45天等；工程承包类保函自动展期；转开保函两个有效期等。 另须注明反担保人名称和贷款卡号（如需) * 八、实际工作中的注意事项 8.2《保函条款内部提示单》请注明“同意接受并开立”，并由贵部领导签字盖部章。特别注意最后不能是只有“拟同意”字样，而无最终“同意”字样。 * 八、实际工作中的注意事项 8.3报批项目前最好向保函操作人员要《保函条款内部提示单》，否则如项目已审批，但条款不能接受或因条款问题再重新审批都会影响效率。 * 八、实际工作中的注意事项 8.4保函操作人员开立保函需如下文件 1）《中间业务与贸易融资授信内部联系单》 2）《保函条款内部提示单》 3）保函申请书 4）合同商务部分 * 八、实际工作中的注意事项 8.5如遇时效紧迫的保函，可以提前将保函申请书和合同商务部分先行交给操作人员准备保函文本。 8.6对于电开/转开保函，通知行/转开行须与我行有代理关系，转开保函还须与转开行就反担保函格式进行确认。本项工作较为费时，因此需事先通知操作人员落实上述事宜。 * 八、实际工作中的注意事项 8.7 保函开立申请书、反担保保函中金额、有效期和受益人均不得手改，如确需修改则需加盖单位印鉴。同理，《