第四章建设项目目标控制的基本原理.ppt

4.4.1 风险与风险管理基本理论 1、风险（Risk） 的含义 风险指的是损失的不确定性，建设项目的风险是指可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。 * 风险的内涵 ◆ 风险与不确定性 ◆ 风险与损失 ◆ 风险的可度量性 风险是有条件的不确定性,只是不确定未来是何种状态,而对于每种状态所发生的概率以及每种状态的后果是可以估计的 风险是一种必然会导致不良后果的不确定性,即损失的不确定性.不会产生不良后果的不确定性一般不称为风险. 风险是可以度量的.个别风险是很难预测的,但可以对其发生的概率进行分析,并可以评估其发生的影响.(风险管理学科的建立) * 风险的特性 客观性 随机性 相对性 可变性 * 4.4.1 风险与风险管理基本理论 2、风险管理(risk management) 的概念 * 目标 方式 处理 风险管理的程序 风险识别 风险的评估与分析 风险应对策略的开发 风险应对的控制 ◆ 对影响建设项目目标的各种因素进行分析 ◆ 估算风险事件的损失程度以及风险发生的概率,衡量其风险量,并在此基础上形成风险清单. ◆ 制定相关的风险管理方案和措施 ◆ 在项目实施过程中,评估风险控制工作的效果,并及时发现新的风险.进行方案的调整 * 风险管理目标 风险管理目标的确定一般要满足风险管理目标与风险管理主体(如企业或建设工程的业主)总体目标的一致性要求以及目标的现实性、明确性和层次性要求。 建设工程风险管理的目标通常更具体地表述为： (1) 实际投资不超过计划投资； (2) 实际工期不超过计划工期； (3) 实际质量满足预期的质量要求； (4) 建设过程安全。 * 3、工程项目风险识别 (一)风险识别的原则 (1) 由粗及细，由细及粗。 由粗及细是指对风险因素进行全面分析，逐渐细化，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，确定主要风险，作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。 (2) 严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。 (3)先怀疑，后排除，不要轻易否定或排除某些风险。 (4)排除与确认并重。对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。 (5)必要时可做实验论证。 * (二) 风险识别的方法 工程项目风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。其中前三种方法为风险识别的一般方法，后三种方法为建设工程风险识别的具体方法。 1.专家调查法 这种方法又有两种方式：一种是召集有关专家开会；另一种是采用问卷式调查。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整理分析。 头脑风暴法 德尔菲法 2.财务报表法 采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作深入的分析研究，需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。 * 3.流程图法 将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件。 项目风险 主要原因 子原因 子子原因 鱼刺图 * 4.初始清单法 建立建设工程的初始风险清单 采用保险公司或风险管理学会(或协会)公布的潜在损失一览表 通过适当的风险分解方式来识别风险——进一步将各风险因素分解到风险事件 结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险 调整补充 * 5.经验数据法 经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。由于不同的风险管理主体的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初始风险清单一般多少有些差异。但是，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减小。这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。 * 6.风险调查法 风险调查应当从分析具体建设工程的特点人手：一方面对通过其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认；另一方面．通过风险调查可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。 风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险凋查也应该在建设工程实施全过程中不断地进行。对于建设工程的风险识别来说，一般都应综合采用两种或多种风险识别方法，才能取得较为满意的结果。 不论采用何种风险识别方法组合，都必须包含风险调查法。 * 4.4.2 建设项目的风险与风险管理 1 建设项目的风险因素 * 政治风险 经济风险 工程风险 自然风险 决策风险 组织与管理风险 技术风险 责任风险 风险因素 4.4.2建设项目的风险与风险管理 2、建设项目风险管理的目