财富的功能-寿险客户需求分析专题资料.ppt

财富的 功能 财富的 功能 财富的 功能 理财，就是打理财富 在打理财富之前，有一个简单的问题想和大家确认一下 就是财富的功能是什么呢？ * 其实财富的功能很简单，无非就是买，还，存 大家想想，还有没有什么其他的地方了 * 无预算经费有多少，莫名其妙的开销就有多少 * 理财大讲堂 第二期 理 财 买 还 存 买-现在花的钱 还-过去花的钱 存-未来要花的钱 财富的功能= 理财的意义= 在需要的时侯 花 有钱花 还-过去花的钱 还-过去花的钱 买-现在花的钱 存-未来要花的钱 买 必须的开销 现在花的钱 浮动的开销 莫名其妙的开销 ????????????????? 戒烟的故事 逛超市的故事 给老公买衣服的故事 ????? 还-过去花的钱 买-现在花的钱 存-未来要花的钱 时间 额度 时间确定 额度柔性 时间不确定 额度柔性 时间确定 额度刚性 时间不确定 额度刚性 计划内消费： 高标准生活费 高标准养老金 高标准教育金 计划内消费： 基础生活费 基础养老金 基础教育金 计划内消费： 高标准婚嫁金 高标准创业金 计划外消费： 莫名其妙的开销 失败投资 计划内消费： 基础婚嫁金 基础创业金 计划外消费： 重病，意外 存-未来要花的钱 ????? 还-过去花的钱 买-现在花的钱 存-未来要花的钱 时间确定 额度柔性 时间不确定 额度柔性 时间确定 额度刚性 时间不确定 额度刚性 面对我们最主要的客户群体 ????? 还-过去花的钱 买-现在花的钱 存-未来要花的钱 时间确定 额度柔性 时间不确定 额度柔性 时间确定 额度刚性 时间不确定 额度刚性 存-未来要花的钱 时间 额度 时间确定 额度柔性 时间不确定 额度柔性 时间确定 额度刚性 时间不确定 额度刚性 计划内消费： 高标准生活费 高标准养老金 高标准教育金 计划内消费： 基础生活费 基础养老金 基础教育金 计划内消费： 高标准婚嫁金 高标准创业金 计划外消费： 莫名其妙的开销 失败投资 计划内消费： 基础婚嫁金 基础创业金 计划外消费： 重病，意外 财富的 功能 财富的 功能 财富的 功能 理财，就是打理财富 在打理财富之前，有一个简单的问题想和大家确认一下 就是财富的功能是什么呢？ * 其实财富的功能很简单，无非就是买，还，存 大家想想，还有没有什么其他的地方了 * 无预算经费有多少，莫名其妙的开销就有多少 *