保险理财实务操作重点.pptVIP

（二）由于客户不满意而引起的修改要求 理财规划师可以向客户说明，自己完全可以按照 客户的要求对方案进行修改，但其任然坚持最初的方案 对客户要求修改时双方讨论的内容作详细的记录，尤其是对客户步愿意继续执行方案的原因重点记录 只有在收到了客户签署的要求进行修改的确认信之后，理财规划师才可以进行修改 操作四：理财方案的实施与监控 第一节：实施理财方案 第二节：监控理财方案 第一节：实施理财方案 一、实施理财方案前的准备工作 （一）取得客户授权 1、代理授权 2、信息披露授权 (二）客户声明 （1）关于理财规划师资质的声明 （2）关于客户许可的声明 （3）关于实施效果的说明 （4）其他双方认为应当声明的事项 二、具体实施理财方案 1、确定实现理财目标的行动步骤 2、确定匹配资金来源 3、确定实施时间表 三、文件存档管理 1、电子文件 2、纸质文件 四、理财方案实施中的争端处理、 1、沟通协商 2、调解 3、仲裁或者诉讼 第二节：监控理财方案 一、理财方案的效果评估 二、理财方案的调整、 （一）关注并分析相关的变化因素 1、外部因素 2、内部因素 （二）与客户沟通理财方案的修改建议 1、详细情况说明 2、会谈记录 （三）理财新方案的确定 （四）修订理财方案执行计划 学习指导 掌握： 1、如何实施理财方案 2、如何评估和调整理财方案 基本概念 理财方案的实施 理财方案的监控 下篇