公共基础-精讲班--第5章讲义选读.pptVIP

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执行机构 处罚对象 处罚内容 银监会 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动的单位和个人(第43条) 予以取缔。构成犯罪的依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或违法所行不足50万元的,处50万元以上200万元以下罚款。 第三节 违反有关法律规定的法律责任 执行机构 处罚对象 处罚内容 银监会 对依法成立的银行业金融机构未经批准的下列行为(44、45条) 设立分支机构 责令改正,有违法所得的没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款;没有违法所得或违法所行不足50万元的,处50万元以上200万元以下罚款。情节特别严重或逾期不改正的,可以责令停业整顿或吊销其经营许可证;构成犯罪的依法追究刑事责任。 变更、终止 从事未备案业务活动 提高或降低存款利率、贷款利率 第三节 违反有关法律规定的法律责任 执行机构 处罚对象 处罚内容 银监会 对依法成立的银行业金融机构未经批准的下列行为(44、45条) 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的 责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或逾期不改正的,可以责令停业整顿或吊销其经营许可证;构成犯罪的依法追究刑事责任。 拒绝或阻碍非现场监管或现场检查 提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 未按规定进行信息披露的 严重违反审慎经营规则的 拒绝执行本法第37条规定措施的 第三节 违反有关法律规定的法律责任 执行机构 处罚对象 处罚内容 银监会 对不按规定提供报表、报告等文件、资料的(46条) 责令改正,逾期不改正的,处10万元以上30万元以下罚款 对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构的工作人员 除按43、46条处罚外,还可采取:责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处5万元以上50万元以下罚款;取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。 第三节 违反有关法律规定的法律责任 一、 洗钱概述 洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。 洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段,每个阶段都各有其目的及形态,洗钱者交错运用不同的方法,以达到洗钱的目的。 第四节 反洗钱法律制度 1 . 处置阶段 将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最易被侦查到的阶段。 2 . 培植阶段 通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。 第四节 反洗钱法律制度 3 . 融合阶段 又称甩干,为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。 第四节 反洗钱法律制度 【例题】单选:下列关于洗钱的说法中,不正确的是( )。 A.洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在,通过各种手段使犯罪收益表面合法化 B.洗钱过程的三个阶段具体是指处置阶段、融合阶段、培植阶段 C.培植阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份 D.处置阶段是指为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖 第四节 反洗钱法律制度 答案:D 解析:处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程(最易被侦察到的阶段);而融合阶段是为犯罪得来的财富提供表面合法掩盖。 第四节 反洗钱法律制度 二、洗钱方式 1 . 借用金融机构 匿名存储,借用金融机构,控制银行或其他金融机构。 2 . 保密天堂 瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马等,其特征是:严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法(允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司)和严格的公司保密法。 第四节 反洗钱法律制度 3 . 空壳公司 亦称提名人公司,指为匿名公司所有权人提供的一种公司结构。 4 . 现金密集行业 以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护,通过虚假交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。 第四节 反洗钱法律制度 5 . 走私 洗钱者将现金通过种种方式偷运到其他的国家,由其他的洗钱者对偷运的现金进行处理。除了现金走私外,洗钱者还通过贵金属或艺术品的走私来清洗犯罪收益。 第四节

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