银行职务犯罪及预防的.ppt

银行职务犯罪及预防;第一部分 银行职务犯罪概述;第二部分 刑法学基本知识;二、 罪刑法定 1. 法条解读 刑法第3条：法无明文规定不为罪 2. 理解与适用 女人“强奸”男人构成犯罪吗？ 3. 案例分析：银行、信用社不可能构成非法吸存款罪 中国法院网——信用社高息揽储主任被判非法吸收公众存款罪 ;三、 主观心理状态 1.法条解读 刑法第14条、15条、16条：故意，过失与意外事件 2．理解与适用 丈夫饭里下毒杀妻未成，儿子却因误食丧命，是故意杀人还是过失杀人？ 3. 案例分析：办业务“不小心” 也可能要坐牢 检察日报——京城最大骗贷案， 3名中行职员因失职被判刑 ?;四、 故意犯罪形态 1. 法条解读 刑法第22条、23条、24条：犯罪预备、中止和未遂 2. 理解与适用 林氏兄弟抢劫出租车，没来得及动手即被抓获，是否构成犯罪？ 3 案例分析：钱还没到手就已经是犯罪既遂 正义网——银行工作人员侵入计算机系统将客户资金划入另一账户被判刑;五、共同犯罪 1.法条解读 刑法第25条：主犯、从犯、胁从犯、教唆犯 2.理解与适用 太监也能犯强奸罪吗？ 3。案例分析：无业人员也犯贪污罪 北京现代商报——李强勾结建行人员贪污千万元巨款被判死型 ;六、罪数 1.法条解读 刑法第69条：一罪和数罪 2.理解与适用 “食人恶魔”在绑架过程中强奸又杀人，是一罪、两罪还是三罪？ 3.案例分析：;七、追诉标准 1.法条解读 刑法第13条：情节显著轻微与立案标准 2.理解与适用 网吧门口抢劫小学生5元钱也判抢劫罪？ 3.案例分析：只挪用一天也是犯罪 宁夏检察院——信用社员工骗贷用于赌博达到追诉标准;第三部分 银行常见职务犯罪分析;二、 挪用资金类 1.法条解读与构成要件分析 2.农业银行谭以利挪用公款案分析 3.上海银行周裕民挪用资金案分析 4. 常见释疑 ① 挪用公款后无力偿还就按贪污处理？ ② 我曾挪用资金炒股，如今已经全部归还，今后要是查出来要坐牢吗？;三、 信贷业务类 1.法条解读与构成要件分析 2.农业银行陈某违法发放贷款案分析 3.中国银行张金萍贷款诈骗案分析 4. 常见释疑 ① 违规放款与违法发放贷款罪有何区别？ ② 贷款不还就???贷款诈骗吗？ ③……;四、 凭证票据类 1. 法条解读与构成要件分析 2. 工商银行王海全伪造金融票证案分析 3. 中国银行宁静全票证诈骗案分析 4. 常见释疑 ① 因赌博输钱而伪造存单骗妻子， 也是犯罪吗？ ② 金融诈骗区分贷款诈骗、票据诈 骗以及金融凭证诈骗这类罪名， 有何意义？;五、 反假币反洗钱类 1. 法条解读与构成要件分析 2. 桃源信用社杨道英以假币换取真币案分析 3. 中国银行许超凡洗钱案分析 4. 常见释疑 ① 用HD假钞存入ATM机，ATM识别 不出来，构成何罪？ ② 妻子为贪官丈夫存钱犯洗钱罪？;?第三部分 银行职务犯罪启示及防范