2013年反洗钱培训--的摘要.ppt

2013年反洗钱培训;培训提要;第一部分反洗钱形势与监管要求; （二）国内监管反应——出台2个文件 《中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知》（银发[2012]199号） 1、加强对跨境汇款业务全流程的反洗钱风险管理 2、强化对跨境汇款交易的反洗钱监测： 3、防范境外反洗钱监管风险;《中国人民银行关于金融机构在跨境业务合作中加强反洗钱工作的通知》（银发[2012]201号） 1、金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，谨慎的识别和风险控制，充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息。评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱措施的健全性和有效性。 2、金融机构应在公司（集团）层面建立统一的洗钱风险管理政策。 3、在高级管理层中明确专人，并在业务条线之外指定专门部门负责管理境外分支机构反洗钱工作。 4、定期审计、报告洗钱问题与风险事件及其防范要求;（三）监管政策导向与机制 1.科学认识和评估洗钱风险——全员性、实操性 2.反洗钱风险控制体系构建——系统性、全面性。 风控体系要全面覆盖各项金融产品或服务。在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况。 3.开展反洗钱内部审计——定期性、有效性 4.完善内部管理制约机制——灵活性、严密性 5.对新聘人员的素质要求和培训 6.对高级管理层反洗钱工作意识和履职能力的要求 7.建立反洗钱培训长效机制 8.梳理负面信息（金融机构、内部员工） ;《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号） 《关于加强2013年广东省金融机构和支付机构反洗钱工作的通知》（广州银办发[2013]183号） 1健全反洗钱内控机制，着力提升反洗钱风险识别和防控能力 2持续开展客户识别、客户身份资料和交易记录保存以及风险筹级划分工作，有效预防洗钱风险 3持续推进客户风险等级分类工作 完善细化、贯彻落实执行人行风险评估和分类指引 ;三、继续加强反洗钱金融情报管理，着力提高可疑交易报告实效 1、深入推进综合试点工作 2、继续做好大额交易和可疑交易报告工作 3、着力提高可疑交易报告质量——区分可疑与异常、明确监控和报告重点、提高人工甄别水平、规范可疑交易报告表述 4、做好反洗钱案件协查及资料保存工作 ;四、加强反洗钱宣传培训与信息调研力度，提升基础工作质效 （一）积极推进反洗钱宣传培训工作 “人民银行履行反洗钱职责10周年”宣传活动、重点加强对中高级管理人员和高风险岗位人员的培训。 （二）务实开展反洗钱调查研究活动：每季度至少报送1篇动态信息、每半年报送1篇调研信息。 ;监管政策导向与机制——指出金融机构存在的问题;监管政策导向与机制——指出金融机构存在的问题;金融机构存在的问题;第二部分 5C评估 审计及检查存在问题;反洗钱检查存在问题;第三部分 洗钱类型及风险趋势分析;洗钱类型分析 1;洗钱类型分析2;洗钱类型分析3;洗钱类型分析4;洗钱类型分析5;洗钱类型分析6;洗钱类型及线索分析;洗钱类型及线索分析;地下钱庄网上银行交易的可疑点 一是客户开立网银后基本不到柜台办理其他业务 二是开户后留存三个月以上突然大量发生网上银行转账业务，账户基本不留余额 三是同一IP地址、同一时段会登录3个以上的网上银行账户，且频繁发生大额及可疑交易 四是1个IP地址对应频繁??额转账或取现的多个个人账户 五是IP地址不固定频繁变动且汇划资金量巨大。;不法分子规避监管的手段;不法分子规避监管的手段;重点可疑交易报告基本结构;重点可疑交易报告基本要求