基金从业《基金法律法规》考点“基金销售行为规范及信息管理”4(乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 《基金法律法规》基金销售行为规范及信息管理 16[单选题] 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险 ，即当单个交易日基 金的净赎回申请超过基金总份额的()时 ，投资人将可能无法及时赎回持有的全部 基金份额。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％ 参考答案 ：B 参考解析 ： 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险 ，即当单个交易日基金的净赎回申 请超过基金总份额的10％时 ，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 北京点趣教育科技有限公司 17[单选题] 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的 过往业绩 ，但基金合同生效期必须在( )个月以上。 A.1 B.3 C.5 D.6 参考答案 ：D 参考解析 ： 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 ，但 基金合同生效不足 6个月的除外。 18[单选题] 证券投资基金是一种( )投资工具 ，其主要功能是( )投资 ，( )投资单 一证券所带来的个别风险。 A.短期；集中；降低 北京点趣教育科技有限公司 B.短期；分散；提高 C.长期；分散；降低 D.长期；集中；提高 参考答案 ：C 参考解析 ： 证券投资基金是一种长期投资工具 ，其主要功能是分散投资 ，降低投资单一证券 所带来的个别风险。 19[单选题] 基金销售机构在基金销售活动中 ，不得出现的行为是( )。 A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 C.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式 变相降低收费标准 D.以上全部 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：D 参考解析 ： 基金销售机构在基金销售活动中 ，不得有下列行为 ：①在签订销售协议或销售基 金的活动中进行商业贿赂 ；②以排挤竞争对手为目的 ，压低基金的收费水平 ；③ 未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准 ，或通过先收后返、财务 处理等方式变相降低收费标准 ；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额 等方式销售基金 ；⑤其他违反法律、行政法规的规定 ，扰乱行业竞争秩序的行为。 因此 ，D选项正确。 20[单选题] 对于持有期低于()的投资人 ，基金管理人不得免收其后端申购(认购) 费用。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.4 年 北京点趣教育科技有限公司 参考答案 ：C 参考解析 ： 对于持有期低于 3年的投资人 ，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。