中国信托商业银行内部控制制度应加强事项及改善计画.PDFVIP

中國信託商業銀行內部控制制度應加強事項及改善計畫 （基準日：100 年 12月 31日） 應 加 強 事 項 改 善 措 施 預定完成改善時間 1.中國信託商銀全球金融商品行銷處中國信託商銀已解除該員職務， 已就相關作業流程 王君違反內部規定逾權持有部位等 並就相關作業流程進行檢視，強進行檢視及強化控 相關缺失，有礙健全經營，依銀行 化相關控管程序及重申人員操守 管程序，並於 法第61條之1第1項規定，核處應 與紀律之重要性。 99.10.27函報金 予糾正，並依同條項第3 款規定， 管會備查。 命令解除王員職務。100.2.8 金管 銀控字第10000008930 號 2.中國信託商銀將自用不動產出租予中國信託商銀業於99.12.31 與 已於99.12.31與 他人使用面積超過50%，有違銀行法承租人進行解約，嗣後將注意辦 承租人進行解約。 第75條第2項規定，依同法第130 理。 條第4款規定，核處新臺幣100萬 元罰鍰。100.3.1金管銀控字第 10060000811號 3.中國信託商銀100.4.6因銀行主機已調整傳輸系統架構及增購獨立 已於100年6月完 間之傳輸系統不穩定，致網路銀行 硬體設備，並於100 年6月增設 成相關系統架構強 交易無法正常回應，暫停網路銀行傳輸模組以獨立提供網路銀行交 化。 服務。 易服務。 4.中國信託商銀99.11.26發生維護疏 1.已修改功能執行參數更正作已就相關系統功能 失自動化櫃員機（ATM）無法正常使 業，防止變更執行人員誤使用進行強化，並於 用，有礙銀行健全經營。依銀行法 刪除功能，並於 99.12.24 完 100年3月排程上 第61條之1第1項規定， 核處應予 成。 線，相關人員之教 糾正。100.4.27 金管銀控字第 2.新增日期檔邏輯合理性檢核程育訓練亦已於100 10000042740號 式，預檢日期檔正確性，已於 年1月完成。 99.12.25完成。 3.由現行執行人員人工列印變更 軌跡記錄之作法改由系統立 應 加 強 事 項 改 善 措 施 預定完成改善時間 即自動印出完整作業軌跡記 錄，交付主管及需求者覆核， 已於 100 年 2 月完成程式修 改，並配合於3月份例行排程 上線。 4.對作業人員及覆核人員實施參 數變更作業操作手冊之訓 練，已於100.1.3完成。 5.中國信託商銀處分金融機構債權未中國信託商銀已於 100.9.14 完 已於100.9.14完 依公開發行公司取得或處分資產處 成補辦公告程序並加強重大訊息 成補辦公告程序。 理準則規定及對有價證券上市公司申報規定之宣導。 重大訊息之查證暨公開處理程序辦 理，核有缺失應予糾正。100.10.17 金管證發字第1000050102號 6.中國信託商銀於98年3月至99年41.財管處已於 99.6.24 公告利害已修改相關辦法及 月間與受金融控股公司法第45條