网上银行专题：用友软件-工商银行专业版接入模式.doc

网上银行专题：用友软件－工商银行专业版接入模式 一、系统架构 请求/应答模式如下图所示：这是一种标准的Client/Server交易模式，一个完整的交易通过以下步骤完成： 说明：银企互联企业端和网银服务器端采用安全HTTP协议进行通讯。 二、系统功能 2.1多账户余额查询QBA 2.1.1 请求 ?xml version=1.0 encoding=GB2312? CMS eb pub TransCode交易代码/TransCode CIS集团CIS号/CIS BankCode银行编码/BankCode TranDate交易日期/TranDate TranTime交易时间/TranTime fSeqno指令包序列号/fSeqno /pub in TotalNum总笔数/TotalNum rd iSeqno指令序列号/iSeqno AccNo帐号/AccNo /rd /in /eb /CMS 2.1.2 请求数据格式 序号 内容 格式 是否必输项 备注 1 交易代码 5位字符型 Y 固定值QBA 2 集团CIS号 60位字符型 Y 该CIS号应为该集团主账号对应的CIS号，由工行分配并通知对方 3 银行编码 3位数字型 Y 依据该集团主办行代码填写，工行：102 4 交易日期 8位数字型 N ERP系统指令的产生日期 5 交易时间 12位数字型 N ERP系统指令的产生时间 6 指令包序列号 35位字符型 Y 整个包的序号 7 总笔数 6位数字型 Y 本指令包的总笔数 8 指令序列号 35位字符型 Y 每笔指令的序号。本包内不重复。工行只检查包内不重复，不同的包，工行不做指令顺序号重复性的检查。如果要保证指令顺序号不重复，请对方组包时确保。 9 帐号 19位数字型 Y 2.1.3 应答 ?xml version=1.0 encoding=GB2312? CMS eb pub TransCode交易代码/TransCode CIS集团CIS号/CIS BankCode银行编码/BankCode TranDate交易日期/TranDate TranTime交易时间/TranTime fSeqno指令包序列号/fSeqno RetCode错误返回码/RetCode ErrMsg错误描述/ErrMsg /pub out rd iSeqno指令顺序号/iSeqno AccNo帐号/AccNo CurrType币种/CurrType CashSign钞汇标志/CashSign AcctProperty帐户属性/AcctProperty AccBalance昨日余额/AccBalance Balance当前余额/Balance UsableBalance可用余额/UsableBalance QueryTime查询时间/QueryTime RetCode错误返回码/RetCode ErrMsg错误描述/ErrMsg /rd /out /eb /CMS 2.1.4 应答数据格式 序号 内容 格式 是否必输项 备注 交易代码 5位字符型 Y 集团CIS号 60位字符型 Y 银行编码 3位数字型 Y 交易日期 8位数字型 Y ERP系统指令的产生日期 交易时间 12位数字型 Y ERP系统指令的产生时间 指令包序列号 35位字符型 Y 企业对整个包定义的序号 错误返回码 5位数字型 Y 指令包的返回码 错误描述 100位字符型 Y 指令包具体的成功失败信息 指令顺序号 35位字符型 N 帐号 19位字符型 N 币种 3位字符型 N 钞汇标志 1位数字型 N 0:钞，1:汇，2:假汇，3:境外汇款 帐户属性 1位数字型 N 1.基本账户2.一般结算户3.临时账户4.专用账户5. 6.集团二级分户帐7.协定存款户 昨日余额 20位数字型 N 当前余额 20位数字型 N 可用余额 20位数字型 N 查询时间 20位数字型 N 错误返回码 5位数字型 N 错误描述 100位字符型 N 2.2历史明细查询QAI 2.2.1 请求 ?xml version=1.0 encoding=GB2312? CMS eb pub TransCode交易代码/TransCode CIS集团CIS号/CIS BankCode银行编码/BankCode TranDate交