融资规划项目介绍--1.doc

CETTIC融资规划师培训2011年01月 导读 (一) 融资规划师培训背景 当今世界是高速发展的时代，是、知识和资本的时代现代企业越来越向资本密集型和知识密集型的方向发展，企业增值的决定性因素，主要不断展开的管理创新与技术创新技术资本和金融资本。一是构建以企业集群为基础的信用和融资平台。利用企业集群、组织信用联盟、开展打包授信，帮助银行做大贷款规模，降低贷款运作与管理费用；同时将银行单方面的贷后管理，扩大为企业联合的群防群治，以有效降低信用风险。二是加快支持中小企业发展的股权投资基金体系建设。股权基金是中小企业的天然盟友，发展面向中小企业的股权基金，一方面可以对成长型中小企业直接投资；另一方面可以为各级担保机构提供再担保，并建立担保机构资本金补充机制，以壮大其担保能力。从而将政府支持中小企业发展的单一担保体系，变成两大体系，两条腿走路。三是开展“融资规划师”职业资格认证。目前中小企业可以利用的融资渠道七八条，金融产品上百种，每种产品都有一套严密的规则。中小企业对这些产品及其规则根本无法达知、无所适从，这是中小企业融资难问题的一大原因。为此亟需通过专业培训，为中小企业普及金融产品常识，帮助他们加强信用建设、投融资咨询、金融产品选择与谈判。这是改善中小企业金融服务软环境建设的必要举措。 建议上报后，得到国家金融监管部门的高度赞赏和支持。中国银监会主席刘明康同志回函指出：关于融资规划师问题，我会小企业金融服务‘六项机制’中，已有一条是建立独特的、专业化的人员培训机制，要求银行加强对从业人员专业技能的培养。所提融资规划师的建议很有创意，如果做得好，可帮助中小企业提高融资时效。 全国人大财经委员会副主任、原中国人民银行第一副行长吴晓灵同志答复表示：关于融资规划师培训，可组织有志于这项工作的人员从无偿服务走向有偿服务，在这个过程中进行规范管理，打出品牌，建立资格证书。 围绕融资规划师培训项目的推广与实施，通过创新性的工作为学员搭建一个以中小企业融资规划为核心的知识平台和思维平台，为资金供求双方建设一条知识、技术与资本对接的实用桥梁，为服务于企业融资工作的人士提供一种新的融资理念、思维模式，为解决企业融资难问题提供智力支持。 通过专业培训的融资规划师能够为企业普及融资常识、提供投融资咨询，帮助企业进行金融产品选择与谈判、加强企业信用建设等，实现企业融资工作与日常经营管理对接，对融资风险进行分析和控制, 优化财务状况，为企业提供可行而又系统优化的融资方案，满足企业融资需求，增强企业在融资过程中的主动性。 （二）职业定位 融资规划师是基于企业立场，根据金融市场和金融产品规则，帮助企业合理安排财务、资产和信用建设规划，从而以最佳途径、最低成本和最低风险融通企业发展所需的资金。 （三）职业发展前景 1.企业方面：企业管理高层、财务或投资等核心业务管理人员。 2.金融方面：商业和政策性银行、投资银行、股权基金、融资租赁、信托公司等金融机构的市场主管、产品研发和客户经理人员。 3.政府机构：金融监管、投融资管理、中小企业管理和服务、招商引资等部门专业岗位，开发区和孵化器专业人员。 4.社团和中介服务机构。各类行业、产业协会等社团机构；信用担保、财务顾问、投融资咨询、工程咨询等专业公司；信用评级、资产评估，审计、律师事务所等机构执业人员。 （四）职业道德标准 立足企业 通晓金融 融资有道 规划先行 提升价值 适应规程 勤勉敬业 服务求精 诚信为本 客观公正 银企互联 创造双赢 三、融资规划师培训内容 （一）项目实施机构 本培训项目实施机构即为“CETTIC融资规划师培训基地”。其具体职责为： 1、按职业培训标准要求，组建融资规划师初级培训标准委员会。 2、负责融资规划师职业培训讲义编撰，课件、教辅资料开发。 3、负责融资规划师师资培训、师资库建设、考试题库建设。 4、负责培训管理体系建设。 5、建设融资规划师培训远程支持服务网络系统。 6、配合中国就业培训技术指导中心CETTIC证书的管理工作，负责培训证书发放和注册学员的继续教育。 （二）培训目标 普及中小企业金融产品常识和融资规则，授解规划技巧。通过对融资知识的学习与吸收，加深对中小企业融资问题的认识，成为合格的企业融资顾问。遵循金融市场规则，运用融资技巧，为企业提供融资规划方案、投融资咨询及企业前期融资规划，帮助企业选择合适金融产品或融资组合，寻求最佳金融合作伙伴，以最佳途径、最低成本和最低风险融通企业发展所需的资金。 （三）培训对象 1、中小科技企业各级管理人员、技术人员。 2、各级政府主管中小企业、金融局办、高新开发区、招商引资等部门管理人员。 3、金融机构及为中小企业提供信息咨询、科技型中小企业孵化、信用担保等投融资服务的人员。 4、大学金融及相关专业的应届毕业生（具有实习经验，