8-融臻四十五1-3号财产权信托推介材料1220.pdf

中融-融臻四十五1-3号 财产权信托计划 2014.12 中融-融臻四十五1-3号 财产权信托计划 目录 一、项目概况 二、产品要素 三、资金投 四、产品优势 一、项目概况 信托名称：中融-融臻四十五1-3号财产权信托计划  融资人：衡阳市城市建设投资有限公司 债务人：衡阳市人民政府 信托期限：24个月（满12个月可提前结束） 信托总规模：3亿元，分3期发行，每期1亿元 委托人预期收益率： 100万-300万：9%/年；300万以上：9.5%/年 信托收益分配：按季度支付信托收益 一、项目概况——风控措施 地方财政支持 中融信托与衡阳市城市建设投资有限公司、湖南省衡阳 市人民政府签署三方的 《债权债务确认协议》，衡阳城 投将其对衡阳人民政府的3.72亿元债权转让给中融信托。 明确信托设立后，衡阳区人民政府应直接向中融信托履 行债务。 债权回购 中融信托与衡阳城投签订信托债权回购合同，若信托到 期时衡阳市政府不能履行债务，则委托人对受益人持有 的债权进行回购。 一、项目概况——交易结构 签署 《委托代建协议》、 《债权债务确认书》 签署 《委托代建协议》、 《债权债务确认书》 衡阳城投 衡阳市政府 回购 支付认购 签署三方债权确认协议 受托人（中融信托） 签署认购合同 缴纳认购款 投资人 二、产品要素——债务人 衡阳市  湖南省为湖南省经济强市、人口大市：衡 阳是湘南三市中经济实力最强、比较优势 最明显的城市。各项指标均在全省前四名 之内。  区位优势显著：紧靠沿海，临近港澳，承 东接西，是沿海的内地，内地的前沿。作 为湖南省长、株、潭 “3+5”城市群的重 要组成部分，衡阳市北接长株潭两型社会 试验区，南边紧靠我国改革开放政策的先 行区域——珠三角经济区，西南近邻我国 对接东盟经济区的桥头堡——广西北部湾 经济区，也是南岳衡山所在地。 经济发达：2013年GDP为2169.44亿，在湖南省各地级市GDP排名第2位。 财政实力雄厚：2013年全市财政总收入完成211.88亿元，市本级公共财政预算收 入57.98亿元，政府债务率为 52.92%，