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您关心自己的财务状况吗？ 利率持续走低，通货膨胀抬头我们已经走进“负利率”时代 多种理财工具的出现使个人投资理财成为现实 您渴望实现真正的财务自由吗？ 《成为千万富翁的八个步骤》 —美国170位千万富翁 的致富经验 人寿保险——唯一能够兼顾保障与投资功能的理财工具 寿险理财的六大功能 1.平常当存钱 2.有事不缺钱 3.投资可赚钱 4.受益免税钱 5.伤病可领钱 6.万一挣大钱 第三监护人工作室 第四步 ——量体裁衣、量力而行 不同的年龄阶段、不同的家庭状况，都有不同的风险承受程度 根据自己的风险承受能力来选择适合自己的投资理财工具 第三监护人工作室 投资必须成为习惯，成为每个月的功课，无论投资金额多少 。 第五步 ——养成定期投资理财的习惯 第六步 ——长线是金 调查显示，四分之三的千万富翁在做至少5年的长期投资——长线是金！ 第三监护人工作室 注意税务规定，善于利用免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手 第七步 ——把税务局当作投资理财伙伴 第八步 ——不要把鸡蛋都放在一个篮子里 第三监护人工作室 第三监护人工作室 * 第三监护人工作室 93年毕业于西南财大 96年进入寿险行业 97年晋升营业部经理 2001年11月加盟太平人寿保险有限公司任 高级经理二级 期间获： 全国最有价值经理人 全国优秀讲师 美国LIMRA国际质量品质认证证书 所带的营业部排名全国前三名 多次应邀到香港、上海、北京等地做投资 理财讲座 王梅 投资理财资深高级经理 第三监护人工作室 科学理财 做知性女人 第三监护人工作室 家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，使家庭生活在稳健、安全和幸福之中。 什么是家庭理财？ 第三监护人工作室 9人 46人 25人 20人 有丰富的财产 过着一般的生活 已经过世 处于贫困的状况 每100人从出生到65岁时 这些人并不是计划着要失败，而是失败于没有做好计划！ 美国的一份调查报告显示： 第三监护人工作室 人们所面对的许多问题 归根结底是 人们所担心的财务问题 ……. 财务问题 第三监护人工作室 重大疾病 子女 教育 资产 转移 投资 活得 太久 失能 残废 走的 太早 康复费 用收入 补偿 医疗 费看 护费 用 教 育 基 金 养 老 费 用 生活费用子女教育贷款债务奉养父母最后费用 积 累 财 富 改 善 生 活 遗 产 税 信 托 第三监护人工作室 第三监护人工作室 1996年以来中国1年期银行存款利率走势 ——连续9次降息 96.5.1 96.8.23 97.10.23 98.3.25 98.7.1 98.12.7 99.6.10 96.4 02.04.18 第三监护人工作室 七十年代 八十年代 九十年代 二十一世纪 存款 存款 国库券 存款 债券 股票 传统保险 存款 债券 股票 开放式基金 投资型保险 第三监护人工作室 一个值得我们关注的现象 50% 50% 美国家庭 工薪收入 投资理财收入 用投资理财赚钱 98% 2% 中国家庭 工薪收入 投资理财收入 靠双手赚钱 第三监护人工作室 理财已成为每个现代人都 必须考虑的问题 第三监护人工作室 第三监护人工作室 第三监护人工作室 “你不理财，财不理你”——通向财务自由的第一步，立即将收入中的10%-25%，强迫用于投资理财。 第一步 ——现在就开始投资理财！ 第三监护人工作室 这个目标不论是子女教育的学费、买房子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成。 第二步 ——制定目标 第三监护人工作室 储蓄 债券 保险 基金 股票 金融独立 幸福生活 第三步 ——先保值再增值 第三监护人工作室 香港富婆也怕 醫療費 遺產稅 讓財富縮水 梅豔芳因罹患癌症病逝享年40歲 人生無法預知祇好預備 最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前買下的人壽保險，投保金額高達三千萬港幣，受益人是梅媽，加上其名下不動產，梅艷芳的遺產最保守估計也有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保險經紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確實買了巨額保險，其生病的治療支出也都是有保險給付，不過外傳保險受益人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表示不便透露。 第三监护人工作室 中國的飛人 猝死 他準備好嗎 柯受良享年50歲 飛越長城飛越黃河，他每一次 都做好充份準備，這一次