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基金法律法规、职业道德与业务规范4 1、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的 （ ）特点。 组合投资 风险共担 集合理财 分散风险 2、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（ ） 投资实体项目 资产的整合和重组 投资金融工具 对冲套利 3、以下不是资产管理特征的是（ ）。 从参与方来看，包括委托方和受托方 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 从收益特征来看，具有增值的特点 从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值。 4、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下 （ ）不是资产管理的动能。 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 保证给投资者带来正收益 能够为市场经济有效配置资源 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来 5、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是 （ ）。 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 集中资金投资几种股票，以获得超额收益 集中资金，有利于发挥资金的规模优势 对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。 6、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（ ）。 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险 债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种 7、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）担任。 证券公司 政策性银行 商业银行 信托公司 8、以下不属于基金份额持有人权利的是（ ）。 管理基金资产 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 按要求召开基金投资者大会 分享基金财产收益 9、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定 的信息披露媒体公告。 3 7 10 20 10、关于公司型基金，以下表述错误的是（ ）。 基金投资者是基金公司的股东 在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 依据基金合同成立 11、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 基金份额在基金合同期限内固定不变 基金份额持有人不得随时申请赎回 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 基金无特定存续期限 12、下列不属于系列基金的优势的是（ ）。 强大的扩张功能 简化管理 降低成本 既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易 和基金份额申购或赎回 13、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（ ）。 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 14、证券投资基金的主要作用不包括（ ）。 推动上市公司完善治理结构 防止市场的过度投机 有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构 给投资者带来高收益 15、（）主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF 打开了通道。 混合基金 开放式基金 封闭式基金 联接基金 16、（ ）不属于混合型基金。 偏股型基金 股债平衡型基金 偏债型基金 对冲配置型基金 17、每一交易日股票基金有（ ）个价格。 1 2 5 无数 18、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。 目标、体制、手段、方式 目标、原则、方式、手段