金融学第06章金融机构技术总结.ppt

* * * * * * * 2012.02 山东财经大学金融学院 * 中国证券监督管理委员会 （中国证监会） （）） 成 立 1992年12月，国务院证券委员会（证券委）和中国证券 监督委员会（证监会）成立 1998年5月18日，中国证监会正式挂牌成立全面负责对 证券、期货市场的监管 2012.02 山东财经大学金融学院 * 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权； 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理； 依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理； 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施； 依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。 监管职责 2012.02 山东财经大学金融学院 * 中国保险监督管理委员会 （中国保监会） （） 成立 成立于1998年11月18日，依 法统一监督管理全国保险市 场。 2012.02 山东财经大学金融学院 * 中国国家外汇管理局 （） 成立 成立于1979年，是归口中国人民银 行管理的实施国家外汇管理的职能机构 职能 （） 2012.02 山东财经大学金融学院 * 证券交易所 性 质 证券集中交易的场所 功 能 提供集中交易的场所 制定规章制度 收集发布各类信息 仲裁纠纷 2012.02 山东财经大学金融学院 * 证券交易所 组织形式 公司制 会员制 2012.02 山东财经大学金融学院 * 金融资产管理公司 性质 专门收购、管理和处置国有独资商业银行不良贷款的国有独资金融机构。 作用 深化国有商业银行改革。 实现不良贷款价值回收最大化。 支持国有大中型亏损企业摆脱困境。 2012.02 山东财经大学金融学院 * 金融资产管理公司的业务 追偿债务 对所收购的不良资产转让重组 债权转股权 上市推荐及债券、股票承销 2012.02 山东财经大学金融学院 * 金融控股公司 产生原因 规避管制 优势 规模经济和范围经济效应 分散公司内部风险 金融创新 2012.02 山东财经大学金融学院 * 中信 集团 中信实 业银行 中信 证券 （42.31%） 信诚 保险 （50%） 中信 信托 （100%） 中信国际 金融控股 （55.08%） 中信资 产管理 （100%） 中信 期货 （100%） 中信 控股 万通 证券 （57.87%） 长盛 基金 （25%） 中信 基金 （70%） 中信嘉 华银行 （100%） 中信资本 市场控股 （50%） 中信国际 资产管理 （100%） 2012.02 山东财经大学金融学院 * 中国平安保险集团组织结构示意图 2012.02 山东财经大学金融学院 * 信托 投资 公司 金融 租赁 公司 信用 合作 社 财务公司 存在的必要性是什么？在整个金 融机构体系中的 地位？ 2012.02 山东财经大学金融学院 * 面对不断出现的混业经营行为，我国的金融监管体制应该如何进行改革？ 2012.02 山东财经大学金融学院 * 复习思考题： 1、金融机构有哪些基本功能？ 2、商业性金融机构有哪些基本类型？它们之间有何异同？ 3、商业银行的表内业务有哪些？ 4、商业银行的经营管理理论经历了哪些主要发展阶段？它们有什么基本内容及优缺点？ 5、中央银行有哪些基本职能？它们与商业银行有何异同？ 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * * * * * * * * * * * * * * * * 2012.02 山东财经大学金融学院 * 基本内容 针对银行经营中市场风险的资本充足率的监管计划。 制定了一个风险测量框架：包括标准计量法和内部模型法。 扩充了资本范围的定义，增加了三级资本：有短期次级债务组成，且必须满足一系列限制条件。 资本比率的计算中，将市场风险的测量值（资本保险金）乘以12.5（1/8%），加到信用风险方案中的加权风险资产中，而计算式的分子是原协议中的一级资本、二级资本与应付市场风险的三级资本的总