5跨国公司外汇资金池业务(营销版)201503.pptVIP

资金池功能使用—资金调拨 3.1 归集、下拨。 在“跨境资金池资金调拨”模块，选择“生成调拨指令”，输入归集、下拨详细信息。 国内、国际主账户互转交易 四种国内、国际主账户互转交易：借入外债、偿还外债本息、对外放款、偿还对外放款本息。 由于国内、国际主账户间互转涉及政策审核，目前需通过线下提交申请。 3.2 国内、国际主账户互转。 资金池功能使用—跨境资金池利息分配 4. 进入“跨境资金池利息分配”模块，设置归集、下拨利息分配信息。 资金池功能使用—集中付汇 5.1 进入“集中收付汇”—一般模式，选择所需办理集中付汇的成员企业账户。 资金池功能使用—集中付汇 5.2 输入详细付汇信息及国际收支信息。 资金池功能使用—集中结汇申请 1.成员企业可通过线上、线下多种方式提交集中结汇申请。 2.成员企业经常项下结汇资金直接转入人民币一般结算账户；资本项下结汇需转入2113资本项目-结汇待支付账户，使用时需审核用途； 3.通过主办企业办理集中结汇，需通过线下提交。 6. 进入“集中结汇”模块，选择需集中结汇的成员企业账户，输入结汇详细信息。 资金池功能使用—信息查询 7. 进入“信息查询”模块，可支持多种形式下的信息查询。 7.1 “跨境资金池账户查询”，可查询国内、国际主账户下归集所有成员企业额的账户信息。 资金池功能使用—信息查询 7.2 “主账户信息查询”，可查询国内、国际主账户余额、对外放款及外债余额、可流入流出金额， 以及其他详细信息。 资金池功能使用—信息查询 点击详情，可看到明细。 7.3 “成员单位小序号交易明细查询”，用于查询各成员虚拟子账户（小序号）的交易明细。 资金池功能使用—信息查询 点击“更多高级选项”，可选择查询时间、借贷方向等。 7.4 “账户交易明细查询”，可查询主账户、成员实体账户的各类交易明细，包括国内、国际主账户互转交易；归集/下拨交易；内部计息交易；集中收付汇交易；集中结汇交易。 资金池功能使用—信息查询 国内、国际主账户互转交易可查询的交易区间为不超过365天； 其他交易可查询交易区间为30天。 业务申请流程 跨国公司外汇资金池业务申请流程 上年度外汇收支规模在1亿美元（含）以上的跨国公司（成员企业合并计算）或单一企业集团；有真实需求、货物贸易分类结果为A类的企业； 每家企业最多只能选择3家银行作为归集行。 需做好与当地外汇监管部门的沟通工作，跟进企业审批进度。 开立国内、国际资金主账户，为境内外成员企业开立账户； 签署资金池协议； 为客户做业务办理流程、系统操作培训。 1.前期准备 3.提交申请 2.备案准备 备案申请书； 相关证明材料； 企业与开户银行联合制定的业务模式、操作流程、内控制度、组织架构、系统建设、风险控制措施、数据监测方式等； 首次申请集中外债额度的，还应提交集中外债额度申请书。 4. 业务落地 自贸区企业无上年收支规模的限制。 本外币跨境资金集中运营对比分析 　对比点 外汇资金集中运营 人民币资金集中运营 主管 部门 外汇管理局（汇发【2014】23号） 主办企业所在地分局备案 人民银行（银发【2014】324号) 跨国企业所在地人民银行副省级城市中心支行以上机构备案 资金池 个数 最多3家银行 原则上最多1家 资金池 功能 1、资金归集 2、境内外资金调拨（国内与国际之间） 3、集中收付汇（含轧差处理） 4、集中结售汇 资金归集、成员间余缺调剂； 需要另外开立人民币银行结算账户办理经常项下集中收付业务。 资金池 账户结构 国内外汇资金主账户、国际外汇资金主账户双账户模式（或仅开立一个主账户，仅归集国内或国外资金） 跨境双向人民币资金池仅一个，专门用于办理成员单位资金归集和余缺调剂；另外可开立专门的人民币结算账户（个数不限）办理集中收付。 限额 控制 净流入不得超过境内成员企业集中的外债额度；净流出额不得超过境内成员企业集中的对外放款额度。 1. 跨境人民币资金净流入额上限=资金池应计所有者权益×宏观审慎政策系数；对于境内成员企业在前海、昆山、苏州工业园区和天津生态城等试点区域内，且从境外已借入人民币资金的，根据其借款额对净流入额上限作相应扣减。 2. 净流出不设限制。 本外币跨境资金集中运营对比分析 对比点 外汇资金集中运营 人民币资金集中运营 企业 准入 1. 上年度外汇收支规模在1亿美元（含）