以客户需求为中心, 做好新型投顾.ppt

* * * * 以客户需求为中心， 做好新型投顾 同信证券 城市：四川成都，成立于1995年 时间：2008年接手同信证券四川营业部 成就： 时 间 状 态 2008年 接手同信证券成都营业部，07年底的总资产为1.3亿元，5000个开户数，1744户有效户，16名职工全为中后台，无前台人员，交易量排四川的第116位 2012年 2008年1000万的客户1个2012年54个（08年至演讲时这些1000万客户无一亏损） 2012年10月交易第一周两个营业部包揽15只涨停板股票 2013年 从2010年起，由券商所发行的阳光私募产品平均净值连续4年排名行业第一 对券商未来的认识转变 未来定位：作为平台，牵线人，根据客户的需要链接客户与自有及外界资源，进行资产配置 盈利模式：以前的前端收费时代要结束，将回归到证券公司对投资人的增值保值这条路上 同信证券对未来的预判 财富管理时代将到来，应走理财券商的这条路 同信证券做了些什么 核心：增强服务， 新型投顾服务模式 走产品化 投资者的投资理念及投资行为 可以通过学习形成 员工专业化转型 实现客户 财富管理 1、增强服务，新型投顾服务模式 咨询业务专业化 投顾转型，不做万金油，而是做出一招实实在在的炒股方法，一套持续有用的盈利模式 宣传方式——投资方法讲座 坚持投资者教育，授课的内容为教客户一套炒股方法，不是传统的分析行情、荐股、诊断股票，避免与客户站在对立面。 客户分类新标准 高手在民间，依据客户自主投资能力水平分类。 找出真正需要投顾服务的群体，另外借力营业部的实操高手，开展合作。 1.1新型投顾服务模式——咨询业务产品化 建立一套炒股方法， 以产品的形式销售 思路 实现思路的方法 方法的具体操作 即个人的股票倾向，比如对涨停板、超跌反弹、强势股、价值投资 观点：概率炒股，赢在概率 建立一套符合思路的选股方法 方法实施过程中，以产品的方式去要求客户止损止盈，做好仓位管理，这样较容易说服客户 1.1新型投顾服务模式——咨询业务产品化 仓位管理 股票定投 解套宝 8区看盘理论 ETF T+0 产品 1、新型投顾服务模式——咨询业务产品化 解套宝——震荡行情中实现解套 适用条件：套25%以上的股票，套得最深的股票 操作：以现价卖出20%，继续跌继续买，反弹后卖出 解套宝 操 作 持 仓（股） 现 金（元） 成本价（元） 现 价（元） 操作亏损 无操作亏损 初始 10,000 - 20 10 50% 50% 卖出20%，2000股 8,000 20,000 20 10 50% 50% 操 作 持 仓（股） 现 金（元） 成本价（元） 现 价（元） 操作亏损 无操作亏损 跌到8块，买入2500股 10,500 - 19.05 8 58% 60% 涨回10元，卖出500股 10,000 5,000 19.9 10 49.75% 50% 操 作 持 仓（股） 现 金（元） 成本价（元） 现 价（元） 操作亏损 无操作亏损 卖出1600股 6,400 39,200 25.125 12 42% 40% 买入1920股 8,320 20,000 21.63 10 48.40% 50% 卖出320股 8,000 23,840 22.02 12 40.08% 40% 1、新型投顾服务模式——咨询业务产品化 解套宝——我们可以实现 1.1新型投顾服务模式——咨询业务产品化 股票“定时定投” 对象：为100万到1000万的客户配置股票定投 方法：研报——哪些行业比较好，未来几年有发展前途 核心——定时不定额 日期 指数 浮动额度 变额成本点位 定额额度 定额成本点位 变额盈亏率 定额盈亏率 2016-01-29 2,737.60 125,000 2,737.60 100000 2737.60 0.00% 0.00% 2016-02-29 2,687.98 130,000 2,712.08 100000 2712.56 -0.89% -0.91% 2016-03-31 3,003.92 100,000 2,788.39 100000 2803.19 7.73% 7.16% 2016-04-29 2,938.32 105,000 2,821.25 100000 2835.80 4.15% 3.62% 2016-05-31 2,916.62 107,200 2,838.79