保险清远邮政战略业务发展方案(。定).doc

代理保险业务发展规划 2011年，全市代理保险业务新增保费金额为1.42亿元。作为邮政代理金融重要的战略性业务，市局对未来三年的代理保险业务发展作出以下规划： 一、2012年-2014年发展目标规划 （一）市局三年新增保费目标规划 2012年代理保险保费达到2.8亿，同比增长96.42%； 2013年代理保险保费达到3.5亿，同比增长25%； 2014年代理保险保费达到4亿，同比增长14.3%。 （二）三年内点均新增保费规划 2012年计划点均新增保费549万元；2013年计划点均新增保费686万元；2014年点均新增保费784万元。 二、体制机制配置规划 （一）市局保险中心现配置三人，设主任一名（由代理业务部副总监兼任），两名专职管理人员，担任保险业务推动、保险业务经营分析、活动方案策划、督导推进、队伍培训等相关工作。2012年-2014年岗位设置规划如下：设置产品经理、内训师、营销策划。 （二）县域局保险条线现配置主任1名，专职保险管理员1名，2014年前拟在业务量超过5000万的县域局增设1名专职营销策划人员。 （三）2012年，市局将继续按照省公司要求，通过营销积分和设立专项奖将保险业务奖励落实到个人头上。 三、资源投入计划 为确保全市完成今年代理保险业务发展目标，市局将优先将人、财、物配置到代理保险业务发展中： （一）人力资源投入 2012年-2014年，人力资源将集中优先配置在三支队伍上，一是理财经理队伍、二是客户经理队伍、三是大堂经理队伍。 1、目前全市配备理财经理33人，距点均一名的目标尚缺18人。计划分阶段进行配置到位，2012年将余额在5000万以上网点的理财岗位人员配置到位（新增12名）；2013年所有骨干网点均配备1名以上理财经理，理财队伍达到51人以上。 2012年理财经理配置计划表 单位 网点数 现配理财经理数 本年新增 备注 营业局 8 7 2 东城现配2名理财经理 清新局 9 5 3 　 英德局 10 9 1 　 佛冈局 4 4 0 　 连州局 8 4 1 　 连南局 4 0 2 　 连山局 2 1 1 　 阳山局 6 3 2 　 合计： 51 33 12 　 2、建立一支依托金融网点、以拓展金融业务为主、人数为51人的专职客户经理队伍，从而使每个金融网点有两个及以上人员专职从事营销工作，加上网点负责人，全市代理金融业务专职营销人员达151人以上。结合保险外拓团队的建立，计划2012年优先配置24名客户经理到8000万以上余额的网点。 3、在现有4名大堂经理的情况下，计划在2013年上半年1亿以上余额的网点配备大堂经理（新增11名），2014年所有网点都配备大堂经理，总共增加47个大堂经理（或综合利用经警人员，通过培训，起引导功能），2014年全市大堂经理数达到51人。 2014年计划在核心网点（如亿元以上网点）加配理财经理或客户经理1-2人。 （二）相关费用投入 市局计划在今年代理保险业务的业务发展费中投入高达539万元的额度，其中通过设置保险业务专属销售积分、个人精英、优秀团队、卓越领导奖等奖项投入504万元；另外，宣传费计划投入20万元、培训费计划投入15万元。2013年计划投入费用655万元，其中业务奖励605万元、宣传费30万元、培训费20万元；2014年计划投入费用790万元，其中业务奖励720万元、宣传费40万元、培训费30万元。 四、工作措施 （一）提高认识、积极参与 要求各县域局一把手必须每月定时参加由本局举办的保险营销活动，并亲自到基层对营销精英进行表彰。 （二）重点合作，加强队伍建设 抓住资源投入大、支撑力度强、培训师资丰富且效果显著的两家保险公司作为核心，进行重点合作。 1、联合保险公司提供培训资源，对理财经理进行高、中、低端客户营销方法和产说会策划营销的培训，坚守阵地，确保网点存量客户的深度开发，保持阵地营销的持续稳定增长。 2、利用保险公司培训资源对网点主任、客户经理、理财经理等进行外拓营销培训。把网点主任解放出来，除了网点管理之外的时间专门向外发展客户，客户开发延伸到周边商铺、小区、产业区等；同时把投递员手上的资源利用起来，使其作为代表中国邮政的绿衣使者，利用客户对其信任度，由投递员进行邮政形象以及保险业务的宣传，通过转介绍等方式协助我局代理保费的增长。 3、按照近几年超常规发展规划，光靠阵地营销已不能满足保险业务的发展需要，因此，拟借用保险公司力量，结合自身盘活人力资源，组建一支专门开展外拓营销的客户经理队伍。初步计划在2012年配置20人，通过制定营销作战地图策略，以金融网点为中心，辐射周边，专职负责片区开发的营销人员。 （三）加强保险业务进度管控 为确保2012年代理保险业务实现同比增长96%的目标，市局将按季度举办竞赛活动，并通过采取每