邮政储金汇兑业务监督管理办法讲述.docVIP

郵政儲金匯兌業務監督管理辦法 第　一　條　　本辦法係依據郵政儲金匯兌法第三十條規定訂定之。 第　二　條　　中華郵政股份有限公司（以下簡稱中華郵政公司）辦理郵政儲金匯兌新增業務，應檢具營業計畫書報交通部會同財政部許可；其涉及外匯業務者，並應經中央銀行許可。 　　中華郵政公司經許可辦理新增業務者，應於開辦前將開辦日期報交通部會同財政部或中央銀行備查。 第　三　條　　前條新增業務，係指中華郵政公司經營之存簿儲金、定期儲金、劃撥儲金、國內匯兌、國際匯兌、郵政禮券以外之相關儲金匯兌業務。 第　四　條　　中華郵政公司申請辦理新增業務，應檢具營業計畫書，其內容應包括下列各款： 一、 申請辦理之業務項目及理由。 二、 董事會會議紀錄。 三、 辦理業務之法令依據及相關法令之評估分析。 四、 業務作業原則、方針及內部組織分工。 五、 業務要點及流程。 六、 業務之內部控制重點、風險管理措施及內部稽核制度。 七、 會計處理方式。 八、 人員配置及設備評估。 九、 與客戶往來之相關書面文件。 十、 對客戶權利義務之影響分析。 十一、市場展望及效益評估。 十二、其他經交通部、財政部或中央銀行規定應提出之文件。 第　五　條　　本辦法所稱中華郵政公司辦理儲金匯兌業務負責人，包括下列各執行業務人員： 一、 中華郵政公司董事、監察人。 二、 中華郵政公司總經理。 三、 中華郵政公司總稽核、實際負責儲金匯兌財務業務之副總經理、協理或相當職責之人。 四、 中華郵政公司儲匯處、資金運用處處長。 五、 中華郵政公司辦理儲金匯兌業務之責任中心局經理。 第　六　條　　有下列情事之一者，不得充任中華郵政公司辦理儲金匯兌業務之負責人，已充任者應予解任： 一、 無行為能力或限制行為能力者。 二、 曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。 三、 曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾十年者。 四、 曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 五、 曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 六、 違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、管理外匯條例、信用合作社法、信託業法、票券金融管理法、洗錢防制法、郵政法、簡易人壽保險法或其他金融管理法，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 七、 破產之宣告，尚未復權者。 八、 曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行者。 九、 使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款不足退票紀錄者。 十、 有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。 十一、因違反銀行法、保險法、證券交易法、期貨交易法、信用合作社法、信託業法、票券金融管理法、郵政儲金匯兌法、簡易人壽保險法或其他金融管理法，經主管機關命令撤換或解任，尚未逾五年者。 十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。 十三、擔任其他銀行、信用合作社、農(漁)會信用部、票券金融公司、證券商、證券金融公司、證券投資顧問公司、期貨商或保險業 (不包括保險輔助人) 之負責人者。但因投資關係，經交通部洽商財政部後核准者，除董事長、經理人不得互相兼任外，得擔任所投資銀行之董事、監察人 (監事) 或銀行以外其他機構之負責人。 十四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合擔任者。 第　七　條　　中華郵政公司總稽核、辦理儲金匯兌財務業務之副總經理、協理或職責相當之人、儲匯處處長、資金運用處處長、特等責任中心局經理，應具備下列資格之一： 一、 國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並擔任郵政事業工作經驗十二年以上成績優良，且曾參加交通部洽商財政部認可之專業訓練機構所舉辦之有關儲匯、稽核業務研習班至少各一期次，累計四十小時以上持有結業證書者。本辦法施行後一年內未符合本款規定者，應自中華郵政公司設立後一年內辦理補訓。 二、 國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，具銀行工作經驗五年以上，並曾擔任銀行總行副理以上或相當職務三年以上成績優良者。 第　八　條　　中華郵政公司辦理儲金匯兌業務之一等及二等責任中心局經理，應具備下列資格之一： 一、 國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並擔任郵政事業工作經驗八年以上成績優良，且曾參加交通部洽商財政部認可之專業訓練機構所舉辦之有關儲匯、稽核業務研習班至少各一期次，累計三十小時以上持有結業證書者。本辦法施行後一年內未符合本款規定者，應自中華郵政公司設立後一年內辦理補