瑞士银行不再保护用户信息一事详解.pptVIP

看到瑞士银行再不替客户保密资料了！ 我真的很害怕！ 这样别人就知道我在国内和国外都没有存款了 萨 近年来“兼顾正义” 冻结穆巴拉克陈水扁等人财产 瑞士仅有的可对外公开账户信息的条件是涉及瑞士法律相关的恐怖分子或洗钱等刑事指控。 2008年，瑞士最大的银行瑞银集团因协助美国客户向美税务机构隐瞒收入，遭美方起诉，瑞银最终被迫支付了7.8亿美元(1美元约合6.17元人民币)罚金，并向美国提供了4450名美国客户信息，才得以免于被起诉。 瑞士2011年还曾经冻结穆巴拉克资产，为避免埃及国家资产遭侵吞，瑞士政府下令冻结出逃总统穆巴拉克的资产，冻结期3年。并称若证明非法，将部分返还埃及人民。而在冻结穆巴拉克资产不久前，瑞士银行还向两名非洲领导人“开刀”：主宰突尼斯23年的前总统本?阿里和骄奢的科特迪瓦总统巴波。虽然依然拒绝公开具体资产名目和数目，瑞士银行开出的3年冻结期足以让问题财产受害国准备充足的法律材料。这对几乎不曾公开过客户资产内容的瑞士银行体系来说，实属难得。 瑞士或将在2017年告别“逃税天堂” 在经济合作与发展组织于巴黎举行的年会上，包括瑞士、中国在内的40多个国家签署了一项税收信息自动交换宣言。根据这一宣言，全球最大的离岸金融中心瑞士或将定期每年自动向40多个签约国政府传递瑞士银行客户的金融信息，这些信息包括银行账户余额、利息、股息和其他金融收入等。 什么是“离岸金融中心”？ 　　离岸金融中心，是指主要依靠低税或者免税政策大力发展离岸金融业来吸引逃避本国税收和其他目的的国外资本，以发展本国经济的地区。投资人的公司注册在这些地区后，投资人不用亲临注册地，其业务运作可在世界各地的任何地方直接开展。 财产外流手法 常用的手法是“高买低卖”或“低买高卖”。比如，在同某个国家做生意时，从国内出口的一批货物实际价值为1000万美元，对方支付了1000万美元，而贪腐官员却报告国内只得到了500万美元，剩下的他（她）就截留在国外账号上。同样，从国外进口价值500万美元的货物，他（她）可以报1000万美元，又截留下500万美元。 保密制度实施300年 为何瑞士银行此时不再为客户保密？ 2001年9·11之后特别是2008年金融危机之后，多国因打击逃避税曾对瑞士施加压力，要求其提供银行账户信息，但均被其拒绝。“透明国际”东亚区高级主任廖燃表示，瑞士此次态度的变化，和美国的施压有很大关系。 切断恐怖分子的资金链对于遏制恐怖主义至关重要，但由于瑞士在内的一些国家和地区金融系统长期处于不开放状态，各国在倒查恐怖分子资金来源过程中，瑞士的银行时常以“保密”为由拒绝提供相关信息，使得反恐遇阻。瑞士此次承诺将自动向其他国家交出外国人账户的详细资料，能够切断恐怖分子通过这些银行获得资金资助，同时也能更利于对恐怖分子进行举证，对于世界各国是一个普遍利好。 影响：能切断恐怖分子通过这些银行获得资金资助 影响 对贪官来说将是一声震雷，协议有助于贪官追逃、遏制外逃。该宣言将提供更多查处腐败分子的证据，它就像房地产登记制度一样，设立本身不是为了反腐，但在抑制腐败方面却有强烈震慑作用。 需注意 1只在国家税务部门间传递 　　不向公众开放 2目前仅是政治承诺 　　最快要到2017年才实现 　　中国2013年加入公约 　　将对反腐败有帮助 　　作为G20国家，中国政府于2013年8月27日正式签署《多边税收征管互助公约》，前日又签署了在此基础上的税收信息自动交换宣言。 　　经合组织税收政策与管理中心主任帕斯卡·圣·阿曼斯表示，该宣言对于中国来说不是大新闻，因为中国在G20中已经表示希望提高相关信息透明度。宣言将为中国提供了更多的打击金融犯罪的工具。税收往往是打击金融犯罪的一个很好的和有效的方式，这将有助于找出窝赃于国外的跨国腐败案件。 　　经合组织一直是国家间税收信息交换的努力推动者。由于金融全球化的推动，纳税人跨国经营的无国界性与税收管理有国界性开始发生矛盾，各国都在寻求方式打击由此产生的国际逃避税。在此背景下，欧洲委员会和经合组织于1988年共同制定了《多边税收征管互助公约》以促进各国间税收相关信息的透明。此后，G20成员国等多个国家相继加入公约，中国也于2013年加入。 　　在去年于俄罗斯举行的年度会议上，经合组织决定在信息交换的基础上推进“自动”交换的新标准。在前日举行的巴黎会议上，包括经合组织国家、G20成员国、开曼群岛和泽西岛等国家和离岸中心签署了一项名为自动交换税收信息的新宣言。根据这一新宣言，全球最大的离岸金融中心瑞士将需要定期每年自动向40多个签约国政府传递瑞士银行客户的金融信息。经合组织税收政策与管理中心主任帕斯卡·圣·阿曼斯向记者介绍，这些信息包括银行账户余额、利息、股息和其他金融收入等。 　　阿曼斯表示，宣言要求银行将收集到的