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投资建议书-逆回购 篇一：投资建议书 投资建议书 根据个人或机构投资者经营状况和资金流向，特推荐以下安全性高、流动性强的投资品种。 一、 国债逆回购（1-91天活期） 1、债券回购交易方向：正回购和逆回购 国债正回购：指持有债券的投资者将持有的债券质押，融回现金，并按约定天数支付一定利息---让渡债券使用权。 得质押债券---让渡现金使用权。 债券作为回购业务履约双方的质押担保物。 2、交易品种与费率 3、 报价回购交易时间为9:30至15:00。 4、报价回购最低申报数量为100手（即100手*10张*100元=10万元），超出部分以100手的整倍数增加。 5、报价回购申报价格为每百元资金到期年收益率。 6、一次交易，两次清算。 到期由交易所自动反向交易清算，不用投资者委托交易。 （客户在富通网上交易可自助开通权限即可） 优点：起点低 无资产开户时间限制有直接手续费绩效收入 缺点：收益低于公司产品 二、 国泰君安“天汇宝”现金管理产品（1-91天活期） 1、 定义：“天汇宝”现金管理产品，即：国泰君安证券 向客户返还资金并支付收益，客户按所报利率获得稳定收益。 2、 交易品种、固定利率及费率 3、 客户要求 A 在我公司开户 B 客户资产必须在50万以上 C 每笔最低交易单位：5万及整数倍 D 17天以上质押回购可提前赎回。 E 交易对手：国泰君安证券股份有限公司：信誉高 安全可靠 优点：起点低 收益稳定管理费收入1.8%按天计算 缺点：分公司分配 三、国泰君安同存利定向资产管理（1-12个月） 1、国泰君安“同存利”是一款使得客户资金得以参与同业存款的现金管理工具。同业存款是非银行金融机构在商业银行的存款，作为金融机构的专利，目前能够直接参与的只有非银行金融机构的现金，包括自有资金和产品资金。金融机构和商业银行间通过同业协议约定存款期限和利率，并且以相应的存单作 为存款凭证。 2、产品收益率高 “同存利”作为一款创新型现金管理产品，为非金融机构客户提供了一个享受同业存款高利率的机会。下表为近期商业银行存款利率情况比较（单位：%）： 注：同业存款利率每天各银行的报价不同，以上仅供参考。 3、产品安全性强：国泰君安与银行签订同业存款协议，每笔存款均有单作为凭证。 4、产品流动性好 从1天到1年共八种不同期限选择。客户可提前支取，但利率低于同业利率高于普通存款利率 4、 5、 投资门槛：首次签约金额不低于5000万元。 管理费率：年化0.8% 优点：收益较高 适合大型机构员工有绩效收入 缺点：起点高大型机构少 分公司分配 四、最佳现金管理替代工具 （活期） 1、货币式基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。其持有债券久期一般在一年以内，持有风险极低。 2、货币基金特点： A、货币基金单位净值是固定不变，固定为1元。 B、每月获得收益自动再投资，实现复利收益 C、衡量货币基金业绩：每万份每天利息收入和7天年化收益率。 D、流动性好：投资者可随时存取-相当于活期存款。 D、安全性高：货币基金只投资于期限在一年内的债券品种 ， E、投资成本低：货币基金买卖无任何交易费用和机会成本。 3、货币基金是企业管理短期流动资金较好的，国际企业经常通过隔夜资金管理实现财务管理的目的，提高资金效率。 特别适合公司在放假期间的现金管理，因国家法定假日期间公营帐户停止营业，只能享受活期利率，最容易导致资金效率的损失，而货币基金就可较好解决企业假日期间的现金管理。 优点：锁定客户资金 收益较高 缺点：客户经理无绩效收入 五、约定式回购业务-股票质押贷款 ? 约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。 ? 开户条件：A 客户具备一定的投资经验，开立证券账户不少于6个月； ? B试点初期，客户资产价值达到一定规模（500万元以上）； ? C客户用于约定购回式证券交易业务的标的股票市值的折算 ?价值不低于100万元或股份数不少于10万股； ?D客户可以转出所借资金从事生产经营等 优点：放大交易 有息差解客户之忧有管理费收入 缺点：起点高 六、国泰君安现金管家货币集合资产管理计划 产品特点： 流动性高、安全、收益可观的货币集合资产管理计划 ? T日收市后自动转入现金管家，T+1 09：30可用，T+2可取 ? 开通：一次签约，自动参与退出——方便快捷，无