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金融系统职务犯罪预防探讨 　　摘要： 目前，随着我国金融业的不断发展壮大，金融界的职务犯罪案件越来越频繁。本文深入剖析了当前金融系统职务犯罪的特点和主要成因，提出了预防金融系统职务犯罪的一些有针对性的对策措施。 　　Abstract: Now, along with Chinas financial industrys development and growth, duty crime cases in financial circle become more frequent. This paper analyzed the characteristics and main reasons of duty crime in current financial system, presented several effective countermeasures to prevent duty crime in financial system. 　　关键词： 金融系统；职务犯罪；权力监督 　　Key words: financial system；duty crime；power supervision 　　中图分类号：F83文献标识码：A文章编号：1006-4311（2011）18-0138-02 　　0引言 　　随着我国市场经济的不断发展，金融系统的违法犯罪尤其是职务犯罪案件越来越频繁，打击金融违法案件，预防金融系统职务犯罪，已成为金融系统纪检监察机关必须认真研究和解决的一个重要问题。现就围绕金融系统职务犯罪的特点、诱因以及措施做一个粗略的论述。 　　1当前金融系统职务犯罪的特点 　　1.1 职务犯案比例高总的来说，当前金融系统职务犯罪案件的总体走势出现两种现象。一是职务犯罪案件数呈波浪式的下降趋势；二是职务犯罪案件在金融案件中的所占比重又呈波浪式的上升趋势。这表明，在严厉打击违法犯罪活动和深入开展反腐败斗争的形势下，金融系统的职务犯罪案件处于社会关注的焦点。权利大于规章是造成管理人员犯罪率、犯罪成功率高的原因。金融机构有的领导当前还是习惯于行政命令，有严重的家长制作风，靠法规靠制度管理的必然性缺乏，职工对“我是行长，出现问题我负责”的说法可以说是言听计从。 　　1.2 涉案金额巨大，社会危害性严重涉案金额上百万、上千万案件的增多，导致银行资金大量被侵吞和流失。金融犯罪资金损失将会引起金融信用危机、金融挤兑等现象出现，把不安定因素带给社会。人们对银行就会有一种不信任感，对正常的金融经营秩序造成极坏的后果。而某些信贷工作中的犯罪，使得大量不良资产形成，使经营风险加大，资金运营困难也就增加，致使兑付的潜在风险的形成。 　　1.3 案犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案明显近些年随着金融科技的进步与大量运用，低龄、智能化犯罪比较突出，年轻人容易接受电脑及高科技产品，有的研究很细，采用诸如划付联行款项、应解汇款，甚至同城清算等科目处理一些账务进行违规大额透支，非法拆借或截留资金，将公款挪用等。 　　1.4 基层操作岗位发案率高，携款潜逃者增多金融系统的支行及分理处、储蓄所，是金融机构的基层单位，其中直接与资金货币打交道的操作岗位，往往是金融职务犯罪的诱因。基层金融机构不仅发案率高，而且还常常发生携款潜逃案件，给国家和人民造成巨大损失和危害。 　　2金融系统职务犯罪的主要成因 　　金融行业是直接与货币打交道的行业，容易诱发与金钱相关的职务犯罪。它的产生与存在有着深刻的社会原因，是经济、政治、思想、文化等领域很多社会矛盾的综合反映。具体的说，其外部的条件影响是一方面，其内部的原因也是一方面，是很多问题和因素的综合作用所造成的。当前诱发金融系统职务犯罪主要有以下几个原因： 　　2.1 人员素质不高，放松思想教育金融行业是一个特殊行业，它经营货币商品，有更为直接和强烈的金钱的诱惑，个别从业人员素质不高，却又放松世界观的改造，价值观、人生观的取向发生偏离，思想防线崩溃，从而产生问题；有些单位教育不力导致员工思想有“错位”出现，也是产生案件风险的重要因素；少数人面对分配制度调整和社会改革心理失衡，特别是近年来，随着经济市场经济的繁荣发展，部分员工思想产生极大波动，有的人不惜铤而走险。 　　2.2 内控不力，管理松弛若不落实有的规章制度，更有甚者，欺上瞒下，有章不循，违章操作，违规越权经营，就使案件风险的发生有了可能性；有的制度规范与监管在金融创新中滞后，不能在某些风险的萌芽状态就将及时、有效的控制；也有对经营效益的片面追求而对违规违章经营活动有所放任，客观上带给案件风险滋生与蔓延的土壤。从已经披露的金融系统内严重金融案件能够看出，许多都是当事人为获得巨额贷款，多次抵押仅有的资产，甚至有的是通过在某银行存款来获得