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创业计划书 I创意有限公司 目录 一、 公司概况 1.公司名称 2.公司性质 3.公司标志与含义 4.公司主营业务 5.公司发展战略 二、人员与组织结构 1.公司组织结构图 2.各部门的功能与责任 3.公司的报酬体系1.公司的组织结构图 股东大会——董事会--经理层---生产部+销售部+财务部+采购部 2.各部门的功能与职责 生产部：承接加功任务，组织制定加工任务 采购部：采购生产原料 销售部: 负责对外制定销售计划，实施销售计划 财务部：知道编制公司的财务计划，负责公司财务处理 3.各部门的负责人及主要成员 生产部:张流，王清，钱文甲 采购部:张倩倩，翁朝军 销售部：黄雪，陶杨 财务部：陈韵，刘丹丹 4.公司的报酬体系 5.公司的股东名单:钱文甲王清陶杨陈韵张倩倩黄雪翁朝军张流刘丹丹 切实了解顾客基础上设计和生产出 普通股的结构。由于我们的企业初建，对未来经营状况没有把握为避免固定利息和固定股利对企业经营的压力。其优点表现为：因没有债务和优先股，也就没有固定支付利息、现金股利的义务，对企业现金流量的影响较小；没有债务，也不会存在破产成本，代理成本也相对较低，也无所谓财务风险的存在；没有债务和优先股等契约的约束，股利政策比较自由，董事会可视企业具体情况决定普通股股利的分派；企业需要资金时，很容易通过其他方式筹措资金。但其缺点也很明显：资本成本高，没有充分利用财务杠杆提高企业价值。 2、资金来源与利用 （1）吸收直接投资。吸收直接投资不需要负担利息成本，对于资金的使用液没有过多的限制，采用吸收直接投资的企业，资本不分为等额股份、无需公开发行股票。其优点在于：长期性，股权筹资具有永久性，无到日期，而且不需要归还本金，投资者想要收回本金，需要借助流通市场。无负担性，股权融资没有固定的股利负担，股利是否支付，支付多少，视企业的经营情况而定。有利于增强企业信誉、并尽快形成生产能力。 （2）银行借款。向银行借款是现在小企业筹资的一个很普通的债务筹资方式。其优点在于：筹资速度快，企业向银行借款，只要符合一定的条件，就可以迅速获得资金。资金成本低，利用银行借款筹集资金，利息可以税前支付，税前利润减少，应交的所得税也就减少，而且借款利率也较低。借款弹性好，企业与银行可以直接接触，可通过直接商议来确定借款时间、数量和利息。在借款期间，如果企业经营状况发生变化，也可以与银行协商，修改借款的数量和条件。 （3）通过以上途径筹得一定量的资金必须合理利用。先做一些广告宣传，与一些媒体签订协议，通过各媒体为我们的公司进行宣传，把我们公司的理念宣传出去。让消费者们了解我们。其次，在对我们自己进行培训，学习同行业先进的经验，从而提高我们的工作效率和改进我们的不足之处。并且购买一些设备。再聘请一些专业人士为我们作指导，在技术上为我们指导。 3、投资收益与风险分析 在现代企业的经济活动中有各种投资机会。投资会有收益，但也不可避免地会遇到各种各样的风险。我们进行投资，要获得收益就必须吸引广大的消费者的眼球，让他们相信我们，让我们为他设计他所想要的东西，这样他就愿意付出更高的价格。从而我们获得收益。这就需要我们努力宣传和学习。 风险一方面来自消费者。消费需要资本即要有收入。收入高，消费欲望就高，支付能力强。反之亦然。所以市场的需求会影响我们的经营状况。另一方面来自同行业的竞争。同行业的竞争会导致市场的变化，我们必须做好充分的准备，时刻关注同行也的动向。这样可以降低风险。 4、现金流量预测 现金流量预测其目的是合理规划企业现金收支，协调现金收支与经营、投资、融资活动的关系，保持现金收支平衡和偿还能力，同时也为现金控制提供依据。 现金流量预测的方法：现金收支法，将计划期全部可能发生的现金收支分类列出，分别测算，进而确定现金余缺的方法。其步骤：预测企业在一定时期内的现金流入量；预测企业在一定时期内的现金流出量；预测企业现金净流量，确定现金流量安排。收益调整法。净收益调整法，是指企业的净收益按实际收付现金进行调整，然后确定企业的现金流量的一种方法。其步骤：先将按权责发生制确定的企业的税前净收益调整为现金收付制的税前净收益，然后再按一定方法调整为税后净收入；将净收益加减与预测期净收益无关的现金收付额，然后调整为预测期的现金余额的增加额。 5投资回报期 投资回报期是计算项目投产后在正常生产经营条件下的收益额和计提的折旧额、无形资产摊销额用来收回项目总投资所需时间，与行业基准投资回收期对比来分析项目投资财务效益的一种静态分析法。计算如下：创业初总投资100万元，分别用于广告、设备、培训和聘请专业人士，一年内收入120万元，则净利润为20万元。投资回报期为 100/20=5年。 七、财务分析 1财务分析： 基于我们创意与设计的精品咖啡，精品包装等，我们认