包商银行代客结售汇业务产品推介.ppt

包商银行银行 金融市场部 2013年9月;业务背景：将代客与自营交易分离 管理依据：《结汇、售汇及付汇管理规定》（银发[1996]210号）、《中国人民银行关于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理的通知》（银发[2005]250号）等管理规定。 服务对象：代客外汇交易业务的服务对象为企业机构。 ;产品的特点 大额询价 大金额要询价，可提供更高的优惠 例外情况：非交易时段大额结售汇 即时市场价 一天多价，实时更新 产品的优点 更贴切外汇市场实时汇率 为客户提供更符合市场规则的报价和服务;区分 代客结售汇产品，优惠区间报价的增值功能 A、美元/人民币正常区间，结汇业务点差固定 总分结汇平盘价、客户结汇价均为牌价买入价 客户售汇，按总分平盘价处理 B、代客汇率时，点差上进一步获利 总分售汇平盘价、在此价基础上给优惠 鼓励结售汇，将总分结汇平盘价调升;两种报价方式 以牌价为基础 以市场实时价为基础 大小额交易区分 美元：50万美元为界 非美：等值50万美元等值为界 交易时间段与非交易时间段 交易时段：周一至周五9:30 AM – 4:30 PM 非交易时段：不在上述交易时段内;(美元，非美元) -交易时段，非交易时段 -大额，小额区别对待 产品功能 询价：以市场实时价为基础报价 实现总行与分部的询价 客户价在此基础上减(结汇)加(售汇)点数 优惠：以牌价为基础报价 总分平盘价为牌价加(结汇)减(售汇)点数 客户价在牌价上进一步获利; 大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 代客结售汇产品 大额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 代客结售汇套汇 大额：询价，总行报总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价;基点 均为1单位外币/人民币的点数 均为万分之一 1个基点表示为0.0001 例外：日元以100日元为1单位外币 利润计算（单位：人民币） 日元金额/100×基点数/10000 其他外币金额×基点数/10000;三个美元结汇的例子 假设：适用牌价中美元中间价为6.1100，牌价买入价为6.0938，牌价卖出价为6.1262 例一：交易时段美元大额结汇 美元、交易时段(3:30PM以前)、大额(100万) 询价：6.1020/6.1180 分行：分行平盘价为6.1020，平盘价-70点给客户，6.0950 分行利润：70个基点;例二：交易时段美元小额结汇 美元、交易时段(3:30PM以前)、小额(10万) 牌价：6.0938/6.1262 分行：牌价买入价给客户，总分平盘价为牌价买入价+65点，6.1003（总行买入价） 分行利润：65个基点 例三：非交易时段美元大额结汇 美元、非交易时段(3:30PM以后)、大额(100万) 牌价： 6.0938/6.1262 分行