风险管理技术与方法总结方法类型适用范围主要优点局限性头脑.DOC

风险管理技术与方法总结 方法 类型 适用范围 主要优点 局限性 头脑风暴法 定性 适用于充分发挥专家意见，在风险识别阶段进行定性分折。(1)激发了想象力，有助于发现新的风险和全新的解决方案； (2)让主要的利益相关者参与其中，有助于进行全面沟通； (3)速度较快并易于开展。(1)参与者可能缺乏必要的技术及知识，无法提出有效的建议； (2)由于头脑风暴法相对松散，因此较难保证过程的全面性； (3)可能会出现特殊的小组状况，导致某些有重要观点的人保持沉默而其他人成为讨论的主角； (4)实施成本较髙，要求参与者有较好的素质，这些因素是否满足会影响头脑风暴法实施的效果。适用于在专家一致性意见基础上，在风险识别阶段进行定性分析。(1)由于观点是匿名的，因此更有可能表达出那些不受欢迎的看法； (2)所有观点有相同的权重，避免重要人物占主导地位的问题； (3)专家不必一次聚集在某个地方，比较方便； (4)这种方法具有广泛的代表性。(1)权威人士的意见影响他人的意见； (2)有些专家碍于情面，不愿意发表与其他人不同的意见； (3)出于自尊心而不愿意修改自己原来不全面的意见。德尔菲法的主要缺点是过程比较复杂，花费时间较长。通过业务流程图方法，对企业生产或经营中的风险及其成因进行定性分析。流程图分析是识别风险最常用的方法之一。其主要优点是清晰明了，易于操作，且组织规模越大，流程越复杂，流程图分析法就越能体现出优越性。通过业务流程分析，可以更好地发现风险点，从而为防范风险提供支持。局限性主要是该方法的使用效果依赖于专业人员的水平。适用于对风险初步的定性分析。风险评估系图法作为一种简单的定性方法，直观明了。如需要进一步探求风险原因，则显得过于简单，缺乏有效的经验证明和数据支持。适用于对复杂系统中不确定性事件及其状态改变的定量分析。能够计算出具有维修能力和多重降级状态的系统的概率。(1)无论是故障还是维修，都假设状态变化的概率是固定的； (2)所有事项在统计上具有独立性，因此未来的状态独立于一切过去的状态，除非两个状态紧密相接； (3)需要了解状态变化的各种概率； (4)有关矩阵运算的知识比较复杂，非专业人士很难看懂。适用于对项目不确定性对结果产生的影响进行的定量分析。（1）为决策者提供有价值的参考信息； （2）可以清晰地为风险分析指明方向； （3）可以帮助企业制定紧急预案。（1）分析需要的数据经常缺乏，无法提供可靠的参数变化； （2）分析时借助公式计算，没有考虑各种不确定因素在未来发生变动的概率，无法给出各参数的变化情况，因此其分析结果可能和实际相反。适用于对不确定性投资方案期望收益的定量分析。(1)对于决策问题的细节提供了一种清楚的图解说明； (2)能够计算到达一种情形的最优路径。(1)大的决策树可能过于复杂，不容易与其他人交流； (2)为了能够用树形图表示，可能有过于简化环境的倾向。适用于较为复杂的大中型项目风险管理。(1)该方法适用于任何类型分布的输入变量，包括产生于对相关系统观察的实证分布； (2)模型便于开发，并可根据需要进行拓展；实际产生的任何影响或关系可以进行表示，包括微妙的影响； (3)模型便于理解，因为输入数据与输出结果之间的关系是透明的； (4)提供了一个结果准确性的衡量；软件便于获取且价格便宜。(1)解决方案的准确性取决于可执行的模拟次数(随着计算机运行速度的加快，这一限制越来越小)； (2)依赖于能够代表参数不确定性的有效分布； (3)该技术可能无法取得满意的结果和较低的可能性事项，因此无法让组织的风险偏好体现在分析中； (4)此方法较注重对风险因素相关性的识别和评价，这给使用此法带来了难度和困难，通常费用也较髙。适合于各种风险分析预测。(1)在数据充足可靠的情况下简单易行； (2)结果准确率高。(1)由于历史事件的前提和环境已发生了变化，不一定适用于今天或未来； (2)没有考虑事件的因果关系，使外推结果可能产生较大偏差。为了修正这些偏差，有时必须在历史数据的处理中加入专家或集体的经验修正。适用于对失效模式、影响及危害进行定性或定量分析，还可以对其他风险识别方法提供数据支持。(1)广泛适用于人力，设备和系统失效模式，以及硬件，软件和程序； (2)识别组件失效模式及其原因和对系统的影响，同时用可读性较强的形式表现出来； (3)通过在设计初期发现问题，从而避免了开支较大的设备改造； (4)识别单点失效模式以及对冗余或安全系统的需要。(1)只能识别单个失效模式，无法同时识别多个失效模式； (2)除非得到充分控制并集中充分精力，否则研究工作既耗时且开支较大。 通过模拟不确定性情景，对企业面临的风险进行定性和定量分析。对于未来变化不大的情况能够给出比较精确的模拟结果。(1)在存在较大不确定性的情况下，有些情景可能不够现实； (2)在运