人民币理财业务培训.pptVIP

一、在理财产品销售过程中，在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。 二、《中国邮政储蓄银行理财产品协议书》：认购 三、《中国邮政储蓄银行理财业务申请表》：提前赎回、终止投资、追加投资变更、撤单 四、 《中国邮政储蓄银行理财业务申请表》和交易回执效力等同于产品协议书的补充协议。 五、在产品预约期，个人客户可以至网点进行预约，也可不进行预约； 认购期，客户不论是否有预约，均可至网点进行认购。 对没有预约期的产品，客户直接在认购期至网点进行认购； 在产品运作期，客户根据产品说明中不同的产品属性或产品公告，在相应的期间至网点办理提前赎回、终止投资或追加投资。 四、日常问题处理 例：人民币理财产品赎回/提前赎回、终止投资、撤单的区别？手续和收益上有何不同？ 产品赎回：封闭型理财产品，在产品说明书中约定的开放期， 客户可赎回适当的产品份额。产品计息期间为成立日至赎回清算日之间。 产品提前赎回：封闭型理财产品，在产品说明书中未约定该产品的开放期， 在产品到期日之前提前赎回产品的份额（部分/全部）。产品计息期间为成立日至提前赎回清算日之间。 四、日常问题处理 终止投资：在非产品说明书约定的到期日、赎回日、提前赎回日全部赎回该产品的所有份额，终止持有该理财产品份额。 产品计息期间为