金大师黄金交易从业人员培训--质押与租赁.docxVIP

概念质押1、成为质权方条件：交易所金融类会员；成为出质方条件：交易所会员及客户。2、质押业务流程：（1）交易所协助质押双方办理黄金、铂金、白银等实物质押，采用电子化形式，质押双方可通过交易所系统进行办理质押手续申请。（2）会员及客户通过系统提出质押申请时，质押双方应按质押合同的约定，正确填写所需内容。（3）质权人将双方共同签章确认的“上海黄金交易所实物质押申请表” 传真至交易所，交易所审核通过后，将质物由出质人实物账户转移到质权人实物账户。交易所有权要求质权人提供双方签订的质押合同，但质押合同与申请表不一致的，以申请表为准。（4）交易所办理质物转移时，对出质人黄金质物按先买入货权后剩余库存原则办理，对白银质物按银锭块号代码升序原则办理。质押期间质物不允许提取出库。3、质押注销与质物处置质押登记因下列原因注销：（1） 质权人提出申请；（2） 其他法定事由。交易所只接受质权人提出的质押注销申请。质押期限届满或未届满是否注销质押由质权人决定。质押注销可以申请部分注销。质押注销流程：（1）办理黄金、铂金、白银等实物质押注销业务手续，质权人通过交易所系统向交易所提出质押注销申请，申请时应按申请界面格式内容正确完整填写。（2）质权人电话提示交易所，交易所查询系统进行审核，办理注销，将质物由质权人实物账户转入出质人实物账户。（3）质权人若需处置质物，黄金、铂金必须通过交易系统质物处置功能卖出，白银通过交易所会员服务系统填写质物处置申请，质物转为可用库存后进行处置。4、质押费用办理质押业务的质权人及出质人双方需分别向交易所交纳质押业务手续费用，费用标准为3元/公斤。办理质押注销业务的质权人不需要向交易所交纳质押业务手续费。质物转移至质权人实物账户日起，实物所涉及的仓储费由交易所向质权人收取。5、法律责任质权人或出质人不按交易所规定操作的，由此造成的损失，由质权人或出质人承担，交易所不承担责任。因不可抗力或突发性技术故障、系统被非法入侵造成的经济损失，交易所不承担责任。质押双方在签订质押合同时，应明确规定质押双方均知晓本管理办法，否则由双方承担相应责任。租借1、租借自动过户与手工过户租借自动过户指经交易所批准的借出方向交易所提出租借过户申请时，系统自动对租借双方提交的系统租借申请进行校验，无误后自动完成系统过户。手工审批过户是指租借双方根据交易所要求，提交书面申请，由交易所审批后完成租借过户手续。2、租借业务流程借入方与借出方根据双方签订的租借合同通过交易所系统分别向交易所提出租借申请获得自动过户权限的借出方借出实物时，租借双方在交易所系统提交租借申请后，系统自动校验，将实物由借出方实物账户转入借入方实物账户未获得自动过户权限的借出方借出实物时，借出方将双方签章确认的“上海黄金交易所实物租借过户申请表”传真至交易所，交易所审核通过后，将实物由借出方实物账户转入借入方实物账户3、归还办理黄金、铂金、白银等实物租借归还业务手续，借入方与借出方通过交易所系统分别向交易所提出还金申请，申请时应按申请界面格式内容正确完整填写。归还物可以为同一品种的不同交割品种租借双方在交易所系统提交还金申请后，系统自动校验，将归还物由借入方实物账户转入借出方实物账户4、哪些会员和客户可以申请自动过户：申请自动过户的借出方客户须为交易所银行类会员及客户。非银行类会员及客户不能申请自动过户功能，仅能通过手工审批完成过户。5、发票处理对于黄金、铂金品种，借入方借入的实物办理出库手续（打印提货单时选择“租借提货”），且归还的实物为通过交易所买入的实物，交易所根据其出库及买入成交记录为其开具增值税专用发票。借入方自行存入交易所指定仓库的实物用于归还其借入的实物时，交易所不向其开具增值税专用发票。对于白银品种，借入方归还的实物为经交易所买入的实物，由卖出方直接向买入方开具增值税专用发票。同一交易日通过交易所卖出的实物（包括借入实物），卖出方会员及客户应向交易所开具普通发票，并据此换取结算联。6、质押费用办理租借归还业务的会员及客户双方需分别向交易所交纳租借业务手续费用，费用标准：黄金及铂金为6元/公斤，白银为1 元/公斤。出借实物转移至借入方实物账户日起，实物所涉及的仓储费由交易所向借入方收取。